《央行学,》金融监管.ppt

中央银行业务 陈 燕 商 学 院 第13～15章：中央银行与金融监管 教学目的和要求： 了解金融监管的构造与类型 熟悉巴塞尔协议的内容 介绍美国金融监管制度及其变迁 本部分教学内容： 13章、金融监管概述 14章、中央银行对银行金融机构的监管 15章、中央银行对外汇外债和国际储备的监管 13章、金融监管概述 一、金融监管及其必要性 二、金融监管目标与原则 三、金融监管内容与方法 四、金融监管制度的选择 14章、中央银行对银行金融机构的监管 一、银行业市场准入、退出监管 二、中央银行对商业银行的日常监管 三、银行业监管的国际准则——巴塞尔资本协议 15章、中央银行对外汇外债和国际储备的监管 一、中央银行对外汇的监管 二、中央银行对外债的监管 三、中央银行对国际储备的监管 13章 金融监管概述 一、金融监管及其必要性 二、金融监管目标与原则 三、金融监管内容与方法 四、金融监管制度的选择 13.1 金融监管及其必要性 一、金融监管定义： 是政府部门强加给金融机构和市场的强制性约束。 金融监管有狭义和广义之分。 狭义：金融主管当局依据国家法律法规的授权，对金融业实施监督、约束、管制行为的总称。 广义：除主管当局的监管之外，还包括 金融机构的内部控制与稽核、 行业自律性组织的监督 社会中介组织的监督等。 二、金融监管的必要性 （一）内在原因：金融市场存在市场失灵 （二