“楚才计划”主任培训杨晶教案(lifang).ppt

家庭保障计划2002-26 泰康王茹JHS2002-36 泰康人寿杨晶 保费翻番 爱家之约 关键点 由对一个人卖单独的产品转 换成对一家人的整体保险规划 保险是什么 保障 时间 爱心 全家的幸福的守护神 财务规划的一部分 更 是 全家风险规避幸福保障的 解决方案 案例背景 选对池塘钓大鱼 销 售流程 销售自己 建立良好感觉和信任 树立自己的专业形象 销售流程之二 客户状况分析 家庭潜在风险度分析 先生：33岁，年收入 万元；有社会养老统筹，无商业保险； 太太：32岁，年收入 万元；有社会养老统筹，无商业保险； 女儿：2岁，无社保及商业保险。 家庭收支表 流程之三 效用 达成共时 个人理财的生命周期 风险 现实 梦想 面对的风险 疾病 意外伤害 政治动荡 通货膨胀 长寿 税务 效用 社会保险报销范围 效用 未来养老金 预估 您现在的年龄　岁 估计退休年龄　６０　岁 估计退休后再生活的年数　３０年 现在至退休的年数　年 现在每月的基本消费　２０００元　 每年物价上涨率　４　％　　年利率　２％ 退休时每月基本消费元 退休后所需的养老金总额 万元 现在每月应储蓄金额 　元 资金流表 提供的解决方案 设计思路 总体思路： 建立一个全面的家庭保险体系，配合家庭中的其它投资，形成一个完善的财务计划。 借助分红型的产品的稳健性，涵盖投资功能，储备丰厚的养老资金，拥有未来的金色时光。 建立高额的防止意外及疾病风险的保险，同时拥有避税功能. 为孩子也建立一定的医疗保障\终身返还及分红。 建议分阶段实施充足的保障计划。 产品选择： 重大疾病 ：重大疾病保障，避免医疗风险的同时避免税收的问题。 松鹤延年：利用投资机构的优势积聚养老金， 世纪泰康：合理补充社会医疗保险及其他保障 吉祥相伴：用少量的资金提供高额保障 爱家之约----保障性 设计思路 总体思路： 建立一个全面的家庭保险体系，配合家庭中的其它投资，形成一个完善的财务计划。 借助分红型的产品的稳健性，涵盖投资功能，储备丰厚的养老资金，拥有未来的金色时光。 建立高额的防止意外及疾病风险的保险，同时拥有避税功能. 建议分阶段实施充足的保障计划。 产品选择： 重大疾病 ：重大疾病保障，避免医疗风险的同时避免税收的问题。 世纪泰康个人住院：住院津贴型，有效补充社保及其他单位医疗福利。 松鹤延年：利用保单分红功能积聚足够的养老资金。 世纪之星：储备孩子大学教育基金. 新天寿：终生分红理财型保险 吉祥相伴 ：低保费,高保障,建立孩子安全的成长环境. 关于我 关于我： 杨晶 71年生人、90-94 东北重型机械学院 94-95年国有大型企业、外企工作 96年加盟泰康.连续五年参加董事长荣誉餐 98年去马来西亚参加华人寿险大会 99年被授予金牌业务员、专门为客户量体裁衣、制定保险计划 2000年晋升营业部经理 资质:国际寿险管理师资格、保险代理人资格 我看保险: 透过专业的理财服务 　让爱永恒、让每个家庭的生活更美好 自我评价： 乐观、自信、永不放弃 全国统一客服电话：95522 个人主页： 杨晶咨询热线： 寿险顾问终身编号： 附件 泰康简介 各险种条款 有关保险利益演示表 杨晶提醒您注意： 请仔细阅读保险责任条款; 请仔细阅读责任免除条款; 全面了解您的权利； 仔细了解有关理赔程序和相关文件； 仔细了解合同相关问题：如撤消、中止、复效等； 任何疑问请向业务员询问清楚或拨打泰康免费咨询热线95522； 祝武汉的全体精英 万事顺意 * * 问 问 题 爱人不上班 热爱家庭 担心未来的稳定性 医疗 养老 教育 资金的安排 投资风险