反洗钱专题讲稿(修稿).docVIP

反 洗 钱 专 题 讲 座 ——国际反洗钱的经验与借鉴 当前，全球洗钱规模越来越大，危害越来越大。据IMF前总裁米歇尔·康德苏的估计，全球洗钱的数额1996年就达到全世界国内生产总值的2%至5%，即在6000亿到15000亿美元之间。2001年6月，联合国副秘书长兼禁毒执行主任皮诺·阿拉基在打击非法洗钱和灰色经济国际会议上指出，全球每年非法洗钱高达1～3万亿美元。不久前加拿大的毕马威会计公司公布了一份题为《2004年全球反洗钱活动调查：银行所面临的挑战》的报告，根据对全球209家银行的调查，有67%的银行表示怀疑洗黑钱的活动正在增长。在过去一年中，通过银行洗黑钱的总金额应该在5000亿到1万亿美元之间。这些黑钱主要来自于毒品交易、武器走私及其他犯罪活动。总之，目前根据国际组织和研究机构的不完全估算，比较一致的看法是全球每年洗钱数额（或称“全球犯罪生产总额” ）约占世界总产值的2--5%之间，即介于8000--20000亿美元之间。从最近几年各国披露的洗钱案例看，其规模之大、牵涉面之广以及运作之系统化令人震惊，造成的危害是不言而喻的。其中，发展中国家和转型国家因为经济和金融体制的不健全，成为洗钱活动的主要受害者，每年因此造成的财政损失高达500亿美元，几乎相当于西方国家对发展中国家官方援助计划的全部预算。 洗钱概述 一、洗钱的概念 （一）“洗钱”一词的来历 对于“洗钱”（M