投保书的填写.pptVIP

新契约标准流程介绍 投保须知 第五条：明确了两个概念，保险合同的成立日期及生效日期。 A投保事项 保障类型 1.终身 2.按年限保 3.保至某确定年龄 保障年期/年龄 (二者间关系需统一协调 ） 1. 若保障类型选择“1.终身”则此栏不填写； 2. 若保障类型选择“2.按年限保”，则根据所投保的险种条款规定填写具体的保障年期； 3.若保障类型选择“3.保至某年龄”，则根据所投保的险种条款规定填写具体的保至年龄； 注：短期险在填写“保障年期/年龄”时必须填写“1” 保险费逾期未付处理方式选择 1.停效 2.自动垫交 1. 仅限有自动垫交条款险种填写； 目前有自动垫交功能的险种： 1024（永福100）、1025（幸福人生）、1033（璀璨人生）、 1034（吉祥人生）、 1054（福寿齐添）； 3. 若本项未选择，则默认为停效； 保险费合计 1. 主、附险保费的合计； 2. 合计保费大、小写要一致，注意填写 ； 追加保险费 目前只有万能险种可追加保险费 B特殊事项 生存金到期未领的处理方式主要是针对有生存金给付责任的险种进行选择。若非 此类险种，请不要勾选。若为此类险种，请根据产品条款中规定的给付方式选择 其中一种。 开户银行处必须写清总行名称“XX银行” 。开户银行必须是本地的合众人寿的联系转账银行； 账户所有人姓名、投保人姓名、签名必须保持一致； 账户所有人必须授权签名及填写授权日期； 账号必须顶格填写 提示：所填写的帐号要符合签约银行报盘格式的要求。比如，农行需填写帐号中横杠“50-”加后面的数字，例如：客户帐号为“50-123456789”，填写投保书时，填写为“50-123456789”。 D备注及特别约定 客户有以下特殊要求时填写： 要求电话回访时的具体时间或回访联系人； 非可保利益范围内的身故受益人指定； 其他（意外险按三类收费等一些约定的内容） 提示：客户在备注及特别约定中填写的内容不在正本保单中体现。 第三部分 告知事项 健康告知Ⅰ 健康告知Ⅱ 健康告知说明栏 财务及其它告知 财务及其它告知说明栏 投保人声明书 业务员声明书 A告知事项—健康告知 所有投保人、被保险人均需要回答A健康告知I部分。如果A健康告知I项中 第6项告知为“是”的投保人、被保险人则需要回答B健康告知II部分。A健康 告知I、B健康告知II告知为“是”的投、被保险人需要在说明栏里按照要求详细 告知并在交单时将检查及病历资料随投保单一并提供。 告知事项—4a、4b 告知事项—5 第5项是询问客户客户既往及目前的症状，如果告知为“是”，需要在C健 康告知说明栏中详细告知具体症状及开始时间、持续时间、详细部位及 程度、发作次数，诊断治疗情况和诊治医院。 告知事项—6 第6项是询问客户既往或目前有无门诊或住院治疗，如果有，则需要回答健康告知II, 在疾病相对应的勾选栏中勾选“是”，并在C健康告知说明栏详细告知疾病名称、首次患病时间及治疗情况、发病次数、目前病情状况、并发症情况、检查和治疗情况、诊治医院。 告知事项—7 第7项是询问客户有无残障，如果“是”，在C健康告知说明栏中详细告知残疾障碍名称、残疾等级、残疾部位、残疾原因、辅助器材使用情况和生活自理情况。 告知事项—9 第9项告知针对家族史的，投、被保险人的近亲属如果有遗传性疾病均需要作告知，并按照所附表格告知患病对象、所患疾病名称、患病时年龄（周岁）、生存情况、身故时年龄，表格可以填写两人，如果有多人患病，也可以在说明栏中按上述要求填写。 告知事项—财务告知 财务告知第2项高风险职业军事活动，包括参加战争、戒严、抢险、救灾、警戒等活动。 财务告知第6项，驾照类型参照新的驾照类型表，新的驾照类型，如果驾照类型为旧的可以参照新旧对照表填写， C1、C2为自用小客车驾照，本次未列出，可以不填写。 告知事项—财务告知4 健康告知与财务告知栏的各项询问内容是针对投保人、被保险人的询问； 若投保人、被保险人、二者中的任何一者对告知中的询问事项回答为“是”，则就需在“是”的选择框□中打√； 若有投保人、被保险人二者对询问事项回答均为“否”，才可以在“否”的选择框□中打√； 若某询问事项在“是”的选择框□中打√时，则必须在健康告知说明栏或财务及其它告知说明栏中详细填写序号、说明对象代码和说明内容.要求如实申报，最好是提供尽可能详细的病历。 健康告知、财务及其它告知不得涂改，若涂改则需重填投保书； B健康告知Ⅱ （第12项） 投保人、被保险人均需告知职务、固定年收入、收入来源、有无