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银行信息技术外包的风险管理与控制 摘要 随着信息技术的快速发展，中国金融n外包服务市场正以超过27％的年度 增长率快速增长，到2011年其市场规模有望达到77亿元以上，银行业信息化发 展运用外包已经成为一种必然的趋势。目前我国信息技术应用水平不高，信息技 术产品市场也不规范，与之相关的法律、法规不完善；同时银行是高负债、高风 险经营的企业，对系统的安全性非常敏感，信息安全性也占有十分重要的地位。 由于我国对银行11r外包的风险缺乏足够的研究分析，没有建立有效的风险防范 机制，阻碍了我国银行11r外包的发展，影响了银行降低成本和提高金融服务效 率。分析研究我国银行IT外包的风险和控制，对于银行的正常经营管理将起到 积极地促进作用。 本文首先分析了国内外银行rr外包的研究现状，提出了银行11r外包概念， 介绍了银行rr外包的主要内容，建立了银行IT外包的风险管理模型，为下文展 开论述作了理论铺垫；然后着重介绍了国内银行IT外包的风险管理理论，先后 介绍了11r外包风险管理模型，服务商、银行自身和交易过程是11r外包的三个风 险源，使用风险矩阵图对rr外包风险进行了识别，运用AHP对11r外包风险结 合案例进行了比较系统地评估；针对目前国内银行的IT外包现状进行了比较详 细地分析，指出风险文化缺失、组织架构不合理和流程控制不严等是目前IT外 包存在的主要问题； 最后，针对上述不足，在银行外包的九条原则基础上，针对国内银行的11r 外包现状，就11r外包的风险提出了五点对策，具体包括建立全面的rr外包风险 管理文化、建立全面的IT外包组织架构、建立全面的应急处理预案、建立全面 外包风险保险机制、建立良好的rr人才培养机制等。 此外，本论文还特别强调加强11r外包风险的重要性，提出了银行IT外包的 新型组织架构模型，为银行IT外包风险管理提供借鉴。 关键词银行信息技术外包风险管理 RISK地埘AGEMENTANnCONTROL OFB枷(INGINFORMATION TECHNOLOGYOUTSOURCING ABSTI认CT Withthe ofinformation services rapiddevelopment technology,IToutsourcing markethasbeen atmorethan growingrapidly 27 marketscale percentannually．The is toreachmorethan7．7billionuntil2011．Ithas an expected becomeinevitabletrend for informatization toI．LSe banking development information levellow．Its is marketisnot the technology products standardized,and associatedlawsand arc are regulations debt, imperfect；simultaneously,bankshigh is sensitiveofthe of the