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构建高效的风险管控体系及成功实践 石家庄 新联合投资 2013年2月 课程目标 • 1、分享国际通行的风险管理与内部控制理论 体系，进一步明确风险的定义和内涵； • 22、、介绍并掌握介绍并掌握COSOCOSO框架和框架和ERMERM框架框架 ，，介绍介绍 几种控制类型； •• 33、风险管控案例分析风险管控案例分析 ；； • 4、介绍风险管控通行的几种做法。 课程目录 Contents CConttentts 1 风险管控理论体系风险管控理论体系 22 风险管控案例风险管控案例 33 企业风险管控实施方案企业风险管控实施方案 他 们 是 ？ 2009年 金融危机爆发 3月24日，拥有85年历史的贝尔斯登被摩 9月14日，美国银行以440亿美元收购拥有 根大通低价收购，是全球领先的私募基金， 94年历史、世界领先的财务管理和顾问公司 美国华尔街第五大投资银行，系全球500 之一的美林证券和1.4万亿美元总资产。此 强企业之一 。 前，美林在业界居领导地位，是全球最大的 金融资产管理者之一。 9月15日，由于深受次贷重创，拥有158年 历史的美国第四大投资银行雷曼兄弟控股 9月16日，美联储动用紧急时期权力，为美 公司（Lehman Brothers Holdings）宣 国国际集团提供850亿美元紧急贷款，帮助 布申请破产布申请破产。 其摆脱倒闭厄运其摆脱倒闭厄运。友邦保险就是其中国子公友邦保险就是其中国子公 司。 9月26日，华盛顿互助银行作为全美最大 9月7日，美国政府紧急宣布接管“两房” 的存款储蓄银行被美国联邦监管机构接手， （房利美和房地美），美国政府欲用3000 并将其大部分业务出售给了摩根大通，这 亿美元解 “两房”之困，避免危机进一步 是美国历史上规模最大的银行倒闭案是美国历史上规模最大的银行倒闭案。 蔓延蔓延。 他他 们们 是是 ？？ •损失 风险风险 •危险 •不良后果 定义： 类型： •风险是一种不确定性。 •问题 •在给定的条件和某在给定的条件和某一特定的时特定的时 •潜在风险 期，未来结果的变动或不确定 •机会 性性 。 风险规避风险规避风险规避风险规避、、、、风险降低风险降低风险降低风险降低、、、、风险分担风险分担风险分担风险分担、、、、风险承受风险承受风险承受风险承受、、、、风险转移风险转移风险转移风险转移 狭义风险的衡量狭义风险的衡量 •Risk