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反洗钱监测与报告系统开发 摘要 摘要 随着我国市场经济的发展，洗钱活动从无到有，形式多样化，给银行和金融 行业的监控和管理带来很大难度和障碍。一方面，洗钱活动危害金融机构的声誉 和效益。不正常的金融交易影响银行信誉，可能造成银行监管的信用风险。另一 方面，洗钱活动影响国家的经济运行稳定和国家安全。 我国监管机构试图建立起一套有效的反洗钱操作机制，大额和可疑交易报告 制度就是其中最重要的措施之一。然而，传统大额和可疑交易的报告和分析掺杂 人为因素；此外，银行每日的交易数据量十分巨大，对大额和可疑交易数据的收 集和处理是一项既费时，又耗资源的工作。 本文主要首先简要介绍了洗钱活动的基本定义和程序，引出了本文所作的主 要工作内容是要建立一套适合新规范要求的反洗钱报告系统。然后介绍了系统的 技术特点。在此基础上，详细分析反洗钱报告系统的需求，并对系统的设计实现 进行了论述。最后对系统的实施情况做了总结和回顾，对碰到的问题给出了改进 的方案。 关键词：洗钱；反洗钱；大额；可疑 III 反洗钱监测与报告系统开发 Abstract Abstract W1ththe ofmarket activities economy，moneylaundering development appeared difficultiesandobstaclestothecontroland andbecomevarious，which brings and theone of finance industry．On managementbanking hand，moneylaundering financial activitiescouldharm andbenefitof reputation and in financialtransactionscouldaffect ofbanks resultthecreditrisk reputation may ofbank theother the hand，Money—launderingoperationaffecting supervision．On economicandnational country’S stability security． Chinas toestablishalleffectivemechanismfor regulatoryagenciestrying and transactions anti—moneylaunderingoperations，largesuspicious reportingsystem isoneofthemost