外汇业务创新.ppt

外汇业务 授课教师：金丽红 选用教材： 主要内容 第一章与第二章，介绍外汇的基础知识和外汇业务的运行系统；第三章至第九章主要介绍国际上外汇业务的操作方法以及我国个人外汇买卖业务：即期外汇业务、远期外汇交易业务、套汇与套利业务、掉期业务、外汇期货业务、外汇期权业务。 教学目的 这是一门理论与实际相结合的一门专业基础课。 该课程的任务是系统地阐述了外汇的基础知识与外汇业务的运行系统，而且比较全面地介绍了目前国际金融市场上最新的外汇业务操作方法和外汇风险管理领域的政策措施及我国的运作现状。 学习目的是它侧重阐述基本知识和基本原理，也运用这些知识和原理回答现实中提出的问题，但更主要的是能快速灵活地掌握外汇业务操作技巧，并进行风险管理。 课程特点： 本课程具有专业性强、可操作性强的特点，前后业务连贯性很强，强调与当前实际的结合。 因此，需要一开始就要从理解入手。 必须有一定的国际金融基础知识，以便于更好地理解和掌握外汇业务的相关内容。 学习方法： 在本书中，吸收了国内外最新研究成果，以基本理论为知道思想，立足于实务操作。 预习与复习的重要性，力求达到理解。 需要有好的学风，并形成相互讨论的习惯。 要认真做习题。 教学方法： 根据本课程的特点，采用课堂讲授、讨论以及做练习的教学方法，达到教学目的。 本课程的教学手段： 采用多媒体教学。 教学计划： 本课程计划36学时，每周2节课时。 课时分配： 教师联系方式： Tel: 0791- 6160546（宅） E-mail: jinglh07@. 参考书目： 姜波克著：《国际金融新编》，复旦大学出版社2001年第三版。 劳伦斯.S.科普兰著，唐旭等译：《国际货币与金融》，上海人民出版社1994年版。 孙立坚著：《外汇市场的微观结构原理及其应用》，上海财经大学出版社2003年版。 王广宇、蓝一：《个人外汇买卖指南》，经济管理出版社2000年版。 黄仁山、吴丽华：《金融衍生工具》，香港万源图书有限公司1998年出版。 《外汇业务》课程的重要性 随着我国加入了WTO，参与了新的全球经济金融体系的大循环，了解、熟悉和掌握国际外汇市场规则、外汇业务操作手段与技巧，预测汇率走势，进行外汇风险管理，已成为企业、银行和经济管理人员必备的知识。讲授外汇理论和实务操作的课程已逐渐成为我国高等教育中不可缺少的一门专业基础课。 第一章 外汇与汇率 主要内容 外汇及外汇汇率的概念、 汇率的标价方式、汇率的种类； 汇率变动的经济效应 第一节??? 外汇 一、外汇（Foreign Exchange) 是“国际汇兑”的简称。其含义有动态和静态之分，静态的外汇概念又有狭义和广义之分。 动态的外汇概念是指把一种货币兑换成另一种货币，借以清偿国际间债权债务关系的行为或业务活动过程。 静态的外汇概念是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。 狭义的外汇是人们通常所说的外汇，也即自由外汇，它是指以外币表示的可直接用于国际结算的支付手段。 广义的外汇把可间接用于国际结算的支付手段也包括在内，指一切能用于偿付国际收支逆差的对外债权。 国际货币基金组织（IMF）的定义 “外汇是货币行政当局（中央银行、货币挂表里机构、外汇平准基金组织和财政部）以银行存款、财政部国库券、长短期政府债券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。” 我国《外汇管理条例》规定： 外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，具体包括：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位（现已为欧元取代）；（5）其他外汇资产。 静态外汇的基本特征 1、外币性 2、自由兑换性； 3、普遍接受性； 注意：不是任何外币和以外币表示的资产都是外汇。 案例1：有人认为若拥有以缅甸元表示的支付凭证和美元现钞，就是拥有外汇，你认为对吗？为什么？ 分析： （1）以缅甸元表示的支付凭证，对一国来将，不能算是外汇。因为其货币发行国（缅甸）对该国的经常项目和资本项目下的收支进行严格的外汇管制，其不属于自由兑换的外币资产或支付手段。 （2）对于美元现钞，严格意义来讲也不能算是外汇。虽然它是可自由兑换货币，但一旦其流到国外，美元外币持有者须将其在本国兑换成本币后才能使用。即使外汇银行，也要将其运回货币发行国或境外的外汇市场出售，将其变为在国外的银行存款，这时才能用于国际结算。 总结：只有在国外的银行存款，以及索取这些存款的外币票据和外币凭证（如汇票、电汇凭证、邮政储蓄凭证等），才是外汇。 二、国际标准化货币符号 ISO-4217标准三字符货币代码