担保业务尽职调查.docVIP

湖南省融资担保业务保前尽职调查工作指引(试行) 第一章 总 则 第一条 融资担保业务保前调查是融资担保业务管理的一个重要程序和关键环节，是决定担保发放的第一道关口，保前调查质量的优劣直接关系到担保决策正确与否。为明确融资担保业务保前调查工作尽职要求，提高保前调查工作质量，规范融资担保业务行为，防范融资担保业务风险，促进全省融资担保机构（以下简称担保机构）审慎、健康、可持续遵循诚实勤勉尽责原则，勤勉贷款财务报表资产负债表、损益表现金流量表等项目可行性研究报告国家质检总局网站)家具药品批发零售企业GSP认证发改委《产业结构调整指导目录》限制类和淘汰类《铁合金行业准入条件》《电解金属锰行业准入条件》《铅锌行业准入条件》/search/全国法院被执行人信息查询系统）及行政处罚事项以及这些事项对被担保人产生的影响等。调查人员应关注影响企业经营的主要因素（如采选企业关注环评与尾砂库、冶炼化工企业关注环评与排污、高新企业关注关键技术及相关人员、高危企业关注准入和保险、单一产品企业关注主要上下游客户、新成立企业关注资本金来源、股东是否有相关行业背景等情况、是否具有持续出资实力、是否有对外投资等重大事项）。 （2）完整有效性：调查人员应审核客户提供的资料是否完整、是否加盖公章，应年检的是否已办理年检，是否在法律所规定的有效期内，各有关文件的相关内容是否一致，逻辑关系是否正确，企业成立批文、合同