银行卡POS收单业务介绍资料.ppt

六、POS风险要点 对于银行来说： （一）合规风险： 1、违规套用批发类、公益类MCC。 2、违反“一柜一机”要求。 3、银行对收单外包机构管理不力。 4、违规开展异地收单。 （二）收单风险 银行是ＰＯＳ收单业务的第一风险承担人，承担商户套现、移机、洗单、侧录、虚假申请等风险，但是可以向商户及第三方追偿。 （三）操作风险 入账账户设置有误；ＭＣＣ码或费率设置有误等；系统故障导致ＰＯＳ无法交易或产生差错交易 六、POS风险要点 对于商户来说： 资金风险： １、消费凭条未打印出来，事后持卡人拒付 ２、消费凭条未保存一年以上，持卡人调单时不能提供而拒付 ３、账户状态异常导致资金无法到账：如未通过账户年检 七、注意事项 １、由于受机具选型及功能限制，我行间联POS暂无分体式POS和移动POS，且不能受理外卡交易，若商户要求必须安装此类POS的，按原有流程及表单申请安装直联POS。 ２、商户回单：开户营业部门通过集中式报表平台打印“****银行POS商户入账明细对帐清单” * 银行卡POS收单业务介绍 * 一、 基本概念及分类 二、 POS功能介绍 三、 目标客户及手续费率 四、 业务流程 五、 第三方合作 六 、 POS风险要点 七、　注意事项 为什么要开展POS业务？？？ 增加基础客户： 对公存款、储蓄存款： 中间业务收入： 网银： 信用卡： 理财、保险、三