第六章利率与汇率风险管理摘要.pptVIP

第六章 利率与汇率风险管理 6.1 利率风险管理 6.1.1 利率与利率市场化 一、利息 利息是资金所有者由于借出资金而取得的报酬 。 二、利息出现的原因 1、延迟消费 4、投资风险 2、预期的通胀 5、流动性偏好 3、代替性投资 利息在市场经济运行中的作用 一、影响企业行为的功能 二、影响居民资产选择行为的功能 三、影响政府行为的功能 与利息多少相关的因素 1、利息的多少取决于三个因素：本金、存期和利息率水平 2、利息的计算公式为：利息=本金X利息率X存款期限 3、在我国存款利息收入的5%（原来20%）要作为税收上缴国家。 人民币存款利率表 项目年利率（%） 一、城乡居民及单位存款? （一）活期0.72 （二）定期? 1.整存整取?三个月3.33 半年3.78 一年4.14 二年4.68 三年5.40 五年5.85 2.零存整取、整存零取、存本取息? 一年3.33三年3.78五年4.143. 定活两便按一年以内定期整存整取同档次利率打6折 二、协定存款 1.53 三、通知存款. 一天1.17 七天1.71 利率 一、定义 利率（Interest Rates），就其表现形式来说，是指一定时期内利息额同借贷资本总额的比率。 二、计算公式： 利息率= 利息量 / 本金 利率的种类 1、按