法律及合规部试题库(内控、合规、法律).docVIP

第一部分：内控及操作风险题库 (2012更新) 单选题 1、巴林银行交易员NICK LEESON 未经授权在新加坡国际货币交易所从事东京证券交易所日经225股票指数期货合约交易失败，致使巴林银行亏损6亿英镑，至此巴林银行宣布倒闭。此案例反映的是哪种类型的银行风险。（D） A、市场风险 B、信用风险 C、流动性风险 D、操作风险 2、下列说法不正确的是（D） A、操作风险存在于日常工作的各个领域 B、系统存在的漏洞、产品设计不合理、核心团队流失、客户伪造材料等导致的损失都属于操作风险 C、员工业务不合规 D、自然灾害或意外事故造成的损失不是操作风险 3、我国银监会在发布的《中国银行业实施新资本协议指导意见》中，要求国内银行业特别是一些具有跨国、地区分支机构的大中型商业银行应在（C）上半年提交实施新资本协议的正式申请，并于年底开始实施。 A、2008年 B、2009年 C、2010年 D、2011年 4、固有风险是在没有考虑现有控制及其作用的情况下，在开展业务和进行操作的过程中面临的内在的固有操作风险，剩余风险是在充分考虑了流程中已有控制手段及其作用后的风险。根据以上描述，以下表述正确的是（A） A、剩余风险=固有风险－控制措施 B、固有风险中不包含剩余风险 C、固有风险=控制措施－剩余风险 D、全面操作风险=固有风险+剩余风险 5、业务条线部