1银行理财客户经理培训_第一天资料.pptVIP

CYD000406BJ(GB)-RM * 需要信息—理性客户 看重人际关系—感性客户 如对VIP贵宾室的意见看法 对细节的要求 咖啡、茶等饮料 对贵宾室拜访刊物的要求 服务需求要求高的 理财客户经理需要更多的资源支持来源于上级领导其他条线及部门给客户提供综合全方位的金融服务 网点主任发挥重要作用 随着对客户的了解 做好客户细分后 就能列出客户维护计划 CYD000406BJ(GB)-RM * 业务就近办理 但由于对客户经理的信任 每次均来到网点询问理财产品并购买 6个1绑定1个1 卡、信用卡、短信通、手机银行、网上银行、理财产品 专职客户经理 专职专岗 离岗客户交接 理财客户经理的职责就是将自己名下的客群做大做强 吸纳客户行外资金增加客群总资产 * 问题： 生日祝福 送蛋糕 * 5万 批量化的维护 短信群发 定向营销活动 总支行定制或自己制作的专业营销工具 50万 客户需要银行各岗位条线部门的综合服务支持 200万 关系营销 网点主任一走存款就掉 * * * 财富管理方案B 理财渠道 财富目标 建议比例 推荐理由 预期年化 收益率 短期理财 流动性/收益性 10% 在保证资金保本的前提下，充分考虑其流动性与收益性 资金放在银行也是在等待机会，可以先拿部分资金获取一个短期收益 4.5% 中长期理财 收益性 30% 原本用于做定期存款的资金可用于购买半年期以上的中长期理财，用较