第六章中央银行的负债业务解析.ppt

中国人民银行决定实施平均法考核存款准备金 为进一步完善存款准备金制度，优化货币政策传导机制，增强金融机构流动性管理的灵活性，中国人民银行决定，自2015年9月15日起改革存款准备金考核制度，由现行的时点法改为平均法考核。即维持期内，金融机构按法人存入的存款准备金日终余额算术平均值与准备金考核基数之比，不得低于法定存款准备金率。同时，为促进金融机构稳健经营，存款准备金考核设每日下限。即维持期内每日营业终了时，金融机构按法人存入的存款准备金日终余额与准备金考核基数之比，可以低于法定存款准备金率，但幅度应在1个（含）百分点以内。将存款准备金时点法改为平均法考核，既可以为金融机构管理流动性提供缓冲机制，也有利于平滑货币市场波动。 财政直接支付的流程 1、一级预算单位汇总、填制《财政直接支付申请书》上报财政局国库支付中心。 2、财政局国库支付中心审核确认后，开具《财政直接支付汇总清算额度通知单》和《财政直接支付凭证》分别送人民银行、预算外专户的开户行和代理银行。 3、代理银行根据《财政直接支付凭证》及时将资金直接支付到收款人或用款单位，然后开具《财政直接支付入账通知书》，送一级预算单位和基层预算单位。 4、一级预算单位及基层预算单位根据《财政直接支付入账通知书》作为收到和付出款项的凭证。 5、代理银行依据财政局国库支付中心的支付指令，将当日实际支付的资金，按一级预算单位、预算科目汇总，分资金性质填制划款申请凭证并附实际支付清单，分别与国库单一账户、预算外专户进行清算。 6、人民银行和预算外专户开户行在《财政直接支付汇总清算额度通知单》确定的数额内，根据代理银行每日按实际发生的财政性资金支付金额填制的划款申请与代理银行进行资金清算。 中央银行票据发行公告 [2013]第11号 为保持基础货币平稳增长和货币市场利率基本稳定，2013年6月20日（周四）中国人民银行将发行2013年第十一期中央银行票据。 第十一期中央银行票据期限3个月(91天)，发行量20亿元，缴款日为2013年6月21日，起息日为2013年6月21日，到期日为2013年9月20日。本期中央银行票据以贴现方式发行，向全部公开市场业务一级交易商进行价格招标，到期按面值100元兑付，到期日遇节假日顺延。特别提示，第十一期中央银行票据缴款要素如下，收款人户名：人总行-中央银行票据（1301011），账号：210400003，支付行号：001100001509。 ? ????????????????? 中国人民银行公开市场业务操作室 ?????????????????? 二○一三年六月十九日 * 滞后准备金的计算 序号 计算准备金基准日余额 准备金的保持期 1 上旬末（10日） 15日－24日 2 中旬末（20日） 25日－下月4日 3 下旬末（30日） 次月5日－14日 4 次月上旬末（10日） 次月15日－24日 * 我国金融机构准备金存款利率变化 时间 法定存款准备金利率 超额存款准备金利率 93-05-15 7.56% 7.56% 93-07-11 9.18% 9.18% 96-05-01 8.82% 8.82% 96-08-23 8.28% 7.92% 97-10-23 7.56% 7.02% 98-03-21 5.22% 5.22% 98-07-01 3.51% 3.51% 98-12-07 3.24% 3.24% 99-06-10 2.07% 2.07% 02-02-21 1.89% 1.89% 03-12-21 1.89% 1.62% 05-03-17 1.89% 0.99% 08-09-16 1.62% 0.72% * 第三节 中央银行经理国家金库业务 一、中央银行经理国库的意义 二、中央银行经理国库的内容 * 国家金库 简称国库。原指国家储藏财富的仓库。现指负责办理国家预算资金收入和支出的机关。 国库管理体制有独立制和委托制。 * 清朝户部库存银两变迁 单位：万两 * 一、中央银行经理国库的意义 有利于国家预算资金的灵活调度和提高分配效率 有利于财政政策与货币政策的协调配合 有利于增强中央银行的资金实力 有利于降低管理成本 发挥监督作用，确保国库资金安全 * 2015年中央国库现金管理商业银行定期存款（九期）招投标结果 财政部、中国人民银行于2015年9月24日以利率招标方式进行了2015年中央国库现金管理商业银行定期存款（九期）招投标。招投标具体情况如下：