信用证欺诈问题的分析研究.pdfVIP

中文摘要 中文摘要 信用证以银行信用代替了商业信用，部分解除了买卖双方的信用危机，降 低了国际贸易的风险，促进了国际贸易的发展。但一些不法商人却利用信用证 机制的基石一独立性原则，对我国企业和银行进行信用证欺诈，且欺诈行为越 来越狡猾、隐蔽，趋向专业化、高智商化。这种欺诈行为严重扰乱了我国金融 秩序和正常的国际贸易。因此，加强信用证欺诈方面的研究，完善我国相关法 律尤显重要。 本文从以下四章论述这一课题：第一章从信用证的概念、功能及交易特点 等方面出发，论述了信用证结算的法律机制，并从信用证独立性原则出发，分 析了信用证欺诈产生的客观可能性：第二章运用语义分析方法及逻辑分析方法 从整个法律体系角度审视信用证欺诈，尝试厘清信用证欺诈与诈骗、诈欺等概 念，分析民事欺诈与刑事欺诈，并将各种信用证欺诈行为类型化；第三章主要 从刑事法律角度对信用证诈骗罪的主体、客体、主观方面等进行分析，明确界 定何种行为已严重侵害法益，进入刑罚视野，指出《刑法》中信用证诈骗罪立 法不足，并尝试提出一点建议，希望通过对严重的欺诈行为进行刑事规制，进 而预防信用证欺诈；第四章主要从民商事法律角度运用比较的方法分析信用证 欺诈例外，指出我国民商事信用证欺诈及欺诈例外方面立法、司法解释零散、 不完善，并且建议应建立统一完善的以信用证欺诈例外为核心的信用证制度， 同时严格司法，加强审判监督及对法官信用证惯例的培i)tJ，从而在民商事法律 制度方面筑起一道防止信用证欺诈的大堤。 关键词：信用证欺诈诈骗信用证诈骗罪欺诈例外 垒!!竺型—— ———_-——_———————-。_-————___。。。——’————’—’。_。—————。————————’——————一一 一． Abstract bank the creditthe some commercial Theletterof by credit，insense，replaces of thecreditcrisisofboth cantheuse credit．andfrees only parties．Furthermore，not theinternational also the thecreditletterreducetheriskof transaction，butpromote ofinternationaltrade．Butsom．e businessmentake of development illegal advantage letter themostbasic ofthecredit rule，to principle mechanism，say，theindependent andbanksinChina theletterofcr