担保业务流程及项目尽职调查详解.pptVIP

在事中监管过程中如发现企业存在风险点，应及时汇报，经项目评审委员会讨论决定相应的对策、措施。可能涉及法律诉讼，应及时通知法务人员。 （四）项目承担企业提供虚假资料或具有欺诈行为； （五）公司认定项目承担企业出现重大经营失误或市场、财务状况等方面出现潜在风险。 担保业务部负责填报下月到期业务统计表，提前一个月对客户发出《业务到期通知书》。 担保业务流程及项目尽职调查 对同意申报的项目，项目经理在《项目审批表》上签署同意意见后，提交担保业务部经理审核并签署意见。 　担保业务部同意的项目，风险控制部对项目合法、合规性和具体方案的合法、有效性进行调查。经调查同意的项目，风险控制部法务人员、经理在《项目审批表》上签署同意意见。 担保业务流程及项目尽职调查 三、业务评审 提交评审委员会审议的项目，风险控制部将有关材料交评审委员会主任，根据评审委员会主任的安排，将项目资料至少于会议前一天（或前几天）交给各位委员。 评审委员会遵循集体评审原则。评审委员会评审通过的项目，由评审委员会主任在《项目审批表》上签字，报公司领导审批。 担保业务流程及项目尽职调查 项目最终审批后，项目经理根据最终审批意见，准备相应的合同及相关手续，经公司法务人员审核后，报有权人签批。 一般情况下，最高审批权人只有一票否定权，没有一票赞同权。 项目经理根据批准的反担保方案，认真落实各项措施及核保工作。 担保业务流程