外汇理财产品知识介绍(ppt30页)分析.ppt

1.外汇概念 静态外汇有广义和狭义. 广义的静态外汇是外国外汇管理法令所称的外汇，它泛指一切对外金融资产。我国现行的《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定，外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。 狭义的静态外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。 外汇的分类 2、外汇的分类 （1）按是否按时侯可以自由兑换分：自由外汇，记账外汇。 （2）按外汇来源和用途分：贸易外汇，非贸易外汇。 （3）按外汇管理的不同要求分：居民外汇，非居民外汇。 3、外汇的交易方式 （1）即期外汇交易，又称现汇交易，是交易双方约定于成交后的两个营业日内办理交割的外汇交易方式。 （2）远期交易，又称期汇交易，外汇买卖成交后并不分割，根据合同规定约定时间办理交割的外汇交易方式。 3、外汇的交易方式 （3）套汇，是指利用不同的外汇市场，不同的货币种类，不同的交割时间以及一些货币汇率和和利率上的差异，进行从低价一方买进，高价一方卖出，从中赚取利润的外汇交易方式。 （4）套利交易，利用两国货币市场出现的利率差异，将资金从一个市场转移到另一个市场，以赚取利润的交易方式。 3、外汇的交易方式 （5）掉期交易，是指将币种相同，但交易方向相反，交割日不同的两笔或者以上的外汇交易结合起来所进行的交易。 （6）外汇期货，是指以汇率为标的物的期货合约，用来回避汇率风险。它是金融期货