银行业外资并购我国金融安全问题研究.pdfVIP

Classified Index: CODE: 10075 U.D.C.: NO: 040120 A Dissertation for the Degree of M. Economics A Study on the Problem of Financial Security in China arose from the Foreign Capitals M A in Banking Candidate: Zhang Jinhong Supervisor: Prof. Pei Guifen Academic Degree Applied for: Master of Economics Specialty: Finance University: Hebei University Date of Oral Examination: June, 2006 摘 要 摘 要 随着2006年12月中国兑现入世承诺、全面开放银行业最后期限的临近，中国金融 开放的步伐急剧加快。一方面几大国有商业银行加紧股份制改革和上市，另一方面外资 金融机构纷纷以战略投资者身份进入中国银行业，参股、控股中资银行已成为外资占领 中国市场的重要手段和必然选择。 外资并购中资银行是我国银行业发展的一个必然趋势，其积极意义主要体现在提高 银行自身的资本充足率、改善公司治理结构、增强其业务创新和资产运作能力、提高金 融资源的配置效率等方面。但不可否认，外资并购中资银行也存在很多负面影响，如果 不采取有效措施加以规制，很可能导致银行控制权转移，加剧金融业地区发展的不平衡， 并对我国金融安全产生潜在威胁。这一点在我国金融体系还很脆弱的情况下尤为明显。 文章从金融安全与银行业外资并购的基本理论出发，在客观分析银行业外资并购的 预期收益和金融安全隐患的基础上，着重阐明了决定银行业外资并购对东道国金融安全 影响程度高低的主要因素，并结合我国金融体系的特征，对我国金融体制改革中引入外 资的必要性进行了阐述，同时深入分析了可能威胁我国金融安全的潜在隐患，最后针对 外资并购的负面影响，就如何规制和有效监管提出了相应的对策建议。其创新之处在于， 通过对不同类型国家金融开放度和金融体系状况的比较来阐明外资并购对东道国金融 安全的影响程度，并从我国金融体系的结构性问题出发，分析外资并购中资银行对我国 金融安全的潜在威胁。 关键词 银行业外资并购 金融安全 金融体系 金融开放 I Abstract Abstract As the December 2006—the deadline for full liberalization of banking—is approaching, China has accelerated the pace of financial service open to the foreign capitals. On the one hand, the stated-owned commercial banks fasten the shareholding reform and IPO; on the other hand, the foreign financial institutions participate