城步支行二零一六年8月份经营财务分析.docVIP

中国邮政储蓄银行城步县支行 2013年8月份经营财务分析 截止2013年8月，全县自营累计实现收入934万，同比增幅14.33%，完成市行预算58.76%，完成县支行自定预算58.35%。全县累计实现利润430万，完成市行预算64.25%。全县银行自营个人存款余额29678万元，本年净增2615万元，本年增幅为9.66%，完成市行全年计划进度的40.86%，全市排名第10。对公存款时点余额为15138万元，本年净增71万元，完成市行全年计划进度的153%。全县个人贷款总额为9797万元，本年净增2768万元，本年增幅为57.81%，完成市行全年计划进度的115.31%，位居全市排名第二。本月我行除负债业务、个人贷款业务外，其他业务发展有所上升，但两项创利大业务的持续下滑对我行的收入完成情况影响较大，形势严峻。现就本年8月份经营财务情况做简要汇报。 一、财务分析 （一）财务收入情况 1、邮银收入完成情况 从本月储蓄利差收入39.84万元，环比增幅为3.8%来看，因我行的负债业务的持续下滑，在“其他资产负债日积数作为利差收入计算的抵减项”，这一项能直接影响收入的优势下，我行利差收入影响并不明显。公司收入仅12.53万元，环比增幅为－6.56%。8月我行自营网点实现收入117万元，全年累计完成934万元，累计完成市行预算58.76%，欠进度7.9个百分点，欠绝对值126万元；累计完成县行自定预算58.35%，欠进度8.32个百分点，欠绝对值133万元。同比增长117万元，同期增幅为14.33%。 各网点收入完成情况见下表： 2013年月城步县支行收入情况表单位：万元，%单位 收入预算 当月收入 完成预算% 超预对值 累计完成 完成预算% 排名 超欠平均进度% 超绝对值 同比增长 同增幅% 帐面 小企业 合计 中心路支行 723 51 2 53 7.36% -7 398 55.00% 4 -11.67% -84 7 1.68% 西岩镇支行 240 23 23 9.42% 3 165 68.95% 1 2.28% 5 41 32.54% 营业部 417 27 2 29 6.86% -6 242 58.09% 3 -8.58% -36 57 30.88% 公司业务部 220 13 13 5.70% -6 129 58.47% 2 -8.19% -18 13 11.16% 合计 1600 113 4 117 7.31% -16 934 58.37% － -8.29% -133 117 14.3% 分板块收入完成情况（单位：万元，%） 项目 2013年累计 2012年累计 增长 同期增幅% 全年计划 完成预算进度 超欠进度 超欠绝对值 储蓄利息净收入 295 249 47 18.73% 440 67.13% 0.46% 2 公司业务利息净收入 129 116 13 11.16% 220 58.47% -8.19% -18 信贷业务利息净收入 439 379 60 15.76% 820 53.48% -13.19% -108 其中:小企业收入 32 24 8 33.33% #DIV/0! 32 收入 71 74 -3 -4.05% 120 59.17% -7.50% -9 合计 934 817 11 14.33% 1600 58.34% -8.32% -133 2013年1－8月共实现收入934万元，同比增长117万元，增幅14.33%，低于全市平均增幅25.42个百分点。其中： 储蓄利差收入累计完成295万元,比去年同期增长47万元,增幅18.73%,低于全市平均增幅3.02个百分点。完成预算进度67.13%,超进度0.46个百分点，超绝对值2万元。收入占比为31.64%,比去年上升1.2个百分点。 公司业务收入累计完成129万元,比去年同期增长13万元,增幅11.16%,低于全市平均增幅47.33个百分点。完成预算进度58.47%,欠进度8.19个百分点,欠绝对值18万元。收入占比为13.78%,比去年下降0.38个百分点。 信贷业务收入累计完成439万元,比去年同期增长60万元,增幅15.76%,低于全市平均增幅36.76个百分点。完成预算进度53.48%,欠进度13.19个百分点,欠绝对值108万元。收入占比为46.97%,比去年上升0.63个百分点。欠产日渐增大。 其中：小企业收入完成32万元，比去年同期增长8万元，增幅达33.33%，低于全市平均增幅93.67个百分点。 非利息净收入完成71万，比去年同期下降3