国际结算基础操作实务资料.ppt

网上国际业务 1、业务量大且业务笔数多 批量、模版 2、企业内部授权流程复杂，甚至需要异地授权 3、办公地点远离开户银行 安全、方便 4、业务性质单一，受外管政策限制较少的客户 跨国公司、分散式办公的公司倍感方便 某国内知名数码科技有限公司主要生产台式和液晶显示器，国际业务有交易金额大、循环周期短的特点、需要频繁开证，虽然路途较远但又必须频繁操作。 使用网上开证情况： 成为我行网上国际业务的首批用户后，全部选择通过网上银行开出信用证，短短几个月累计金额达几千万美元。  希望可以和大家多多学习和探讨 谢谢！ 谢谢 人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。 * 国际结算基础操作实务 一． 国际结算的方式： 当代国际结算方式主要有汇款、托收、 信用证 、保理、 银行保函、 福费廷等 以及在这些方式基础上的综合运用方式。 银行在国际结算中的作用和地位 1.办理国际汇兑 2.提供信用保证 3.融通资金 4.提供配套服务 跟单托收业务 一。跟单托收的交单条件： 1.凭承兑交单（Documents against acceptance ） 单据凭承兑一经交出，则代收行对这样交出的单据就不承担进一步的责任了，因为已经实现了托收行的指示。 2.凭付款交单(Documents against payment) 凭付款人付款而交出单据 3.凭远期付款交单(Documents against payment of tenor draft) 三种托收方式的比较 对出口商而言，承兑交单托收的风险比付款交单的风险大，应避免选择承兑交单方式。在不得不选择时，要争取CIF价格成交，由出口商办理出口商品的运输和保险。同时，出口商还可以投保出口信用保险；同时，要尽可能地缩短进口商承兑汇票的时间，一般不超过90天的出口信用保险。 远期付款交单方式 国际商会明确不赞成远期付款交单方式。因为对进出口双方都没好处：对于进口商，虽然货已到港，但未付款也拿不到单据，无法提货，增加了其仓储成本；对出口商来说，延长了资金被占压的时间。而且，有些地区的商业习惯是将远期付款交单等同于承兑交单，使出口商失去了对单据货物的控制。 信用证业务 一。进出口企业收到信用证，如何审核？ 1.信用证真实性是否已核实。 2.安全性，开证行是否为必须关注的黑名单。（我行会对此做安全提示） 3.检查信用证的有效期、装运期、到期地点以及最迟交单期的规定是否合理。 4.信用证是否有软条款 5.信用证要求的单据是否可以满足。 软条款的分析 软条款是指影响信用证生效或开证行承担信用证责任的条款，常见的有： 1.货物清关后，才能付款。 2. 取得某份文件后，才能付款。 3.要求某份单据由买方指定人签发，其签字必须与开证行的预留相同 4.收到另一个L/C项下款项，才能付款。 等等 进出口企业L/C项下单据的制作和审核要点 1. 修改及证实 谁证实－单据的出具者或其代理人 受益人出具的单据修改的证实 含有不止一处修改时 2.正本 何谓正本：银行将任何看似出单人的原始签字、标记、印戳或标签的单据视为正本单据。（3种方式表明） 1.看似由出单人手写、打字、盖章；OR 2·看似使用出单人原始信纸出具；OR 3.单据声明为正本，除非声明看似不适合。 信用证规定的每一种单据需至少提交一份正本。 INVOICE IN 4 COPIES－至少一份正本 ONE COPY OF INVOICE－副本，提交正本亦可 正本另有安排时, 如只要求副本，则要规定。 3. 发票和运输单据显示额外的货物，免费 4. 单据的出具日期与： 装运日期 交单日期 LC效期 LC开立日期 5. TRANSPORT DOCUMENTS SHIPPING DOCUMENTS指汇票之外 的一切单据 6. 模糊的语言：单据由胜任的/官方的/当 地的/一流的/著名的出具，只要不是受 益人出具，谁出具都可以 7. UCP500的7个工作日与UCP600的规定 8. 复杂的数学计算 银行只将总量与信用证及其他单据核对 9. 唛头 规定了细节必须显示，可有额外信息只要与 信用证不矛盾。如果