基金投资方式摘要.pptVIP

基金投资方式 目录 基金的定义 基金市场的建立与发展 一、萌芽阶段 第一个阶段是从1992年至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段。 二、迅猛发展阶段 第二个阶段是从《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2001年8月的封闭式基金发展阶段。 三、开放式基金阶段 第三个阶段是从2001年9月以来的开放式基金发展阶段。 基金投资类别 按基金规模的可变性分：开放式、封闭式 根据组织形态的不同分：公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。 按基金主要投资对象分：股票基金、混合型配置型、债券基金、货币市场基金等 按投资目标分：成长型、收益型、平衡型等 各类基金的风险和收益 基金的投资方式 单笔投资方式 定期定额投资方式 套利方式 单笔投资方式 认购：基金首次募集期购买基金的行为称为认购 申购：申购指在基金成立后的存续期间，处于申购开放状态期内，投资者申请购买基金份额的行为。 赎回：若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。 买卖：通过交易所进行撮合交易 定期定额投资方式 定期定额投资是指在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如1千元）投资到指定的开放式基金中，由系统自动扣款的过程称为定期定额投资。它也是目前风靡全球的长期投资方式。 定期定额与单笔投资的区别 定期定额投资的特点 强制储蓄+投资（对付月光族），养成理财习惯 懒人投资法，省缺跑银行，手续简便 投资门槛低，运用复利，积少成多、聚沙成塔 纪律化投资，帮助你克服追涨杀跌，尤其是克服恐惧 分期投入，平均成本，不需烦恼指数高低 长期投资，分享股市收益，降低投资风险 可中途停止扣款，灵活运用资金 股市波动难以预测，如果买不对时点，短期心理压力可能较大 你永远不可能买到最低点，卖到最高点 分批买入，虽不能买在低点，但是在中性点位入市，长期回报也相当可观 举例 举例来说，若您每月投资1000元于某一只开放式基金，半年下来共投资6次总金额为6000元，每次投资时基金的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，则您每次可购得的份额数分别为1000份、1053份、1111份、1087份、952份和909份，累计份额数为6112份，则平均成本为6000÷６112＝0.982元，而投资报酬率则为(1.1×６112-6000)÷６000×１00%＝12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资6000元的投资收益率10%高出2.05%。 定期定额投资的建议 基金套利交易 LOF基金套利 ETF基金套利 LOF基金概念 LOF基金是指通过深圳证券交易所交易系统发行并上市交易的开放式基金。 投资者可在交 易所进行买卖； 2.也可以像开放 式基金一样进 行申赎。 LOF基金套利原理 LOF基金套利操作提供给投资者两种套利机会。 1、当LOF基金二级市场交易价格超过基金净值时，并且这样的差价足够大过其中的交易费用（一般申购费1.5%+二级市场0.3%交易费用），那么溢价套利机会就出现了。 2、当LOF基金二级市场交易价格低于基金净值时，并且这样的差价足够大过其中的交易费用（一般情况下，该费用=二级市场0.3%交易费用+赎回费用0.5%=0.8%）时，那么折价套利机会就出现了。 ETF基金概念 ETF是指交易型开放式指数基金。 基金的三个特点： 一是基金可在交易所进行买卖； 二是基金可以象开放式基金一样进行申赎，不过对价是一篮子股票而不是现金； 三是基金是完全复制指数的指数型基金。 ETF与LOF基金的区别 基金市场的建立与发展 基金投资类别 基金的定义 基金套利交易 基金的投资方式 基金是利益共享、风险共担的集合证券投资 通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。基金投资人享受证券投资的收益，也承担投资亏损而产生的风险。 不限 中长期目标，如子女教育金、养老等 适合的 理财目标 波动较大 较稳定 获利 需要在相对低点买入，并要在相对的高点卖出 无需判断入场时机，只要市场长期趋势为上涨 风险 一般为1000元 较低，一般每月500元 投资门槛 单笔投资 定期定额 投资方式 定期定额投资有点类似银行的“零存整取”，但不要小看定期定额聚沙成塔的能力，长期投资加上复利的魔力，如果能早日开始，每个月500元就可以帮助一般