投资者教育与权益保护教案分析.ppt

2、营业部主要开展的风险教育活动 时间 地点 主讲内容 培训师 参与培训人数 投资者反应 2008年 1月26日 花川惠宾馆 2008年投资策略 研究咨询总部注册分析师A 300人 良好 2008年 2月14日 新华街营业部 股票、权证、基金、债券投资风险介绍 XXX营业部注册分析师AB 200人 良好 2008年 2月14日 大渡口营业部 股票、权证、基金、债券投资风险介绍 XXX营业部咨询部职工C 150人 良好 2008年 3月29日 XXX讲坛 次贷危机影响扩大下的投资风险讲解 XXX营业部注册分析师D 150人 良好 2008年 4月9日 XXX讲坛 证券投资基本分析基础知识讲解 XXX营业部注册分析师E 152人 良好 2008年 5月17日 XXX讲坛 近阶段投资注意事项讲解 XXX营业部注册分析师F 140人 良好 下略 3、坚持投资者风险评估 风险评估 客户开发、柜台开发时 咨询服务时 了解客户背景、收入状况，风险承受能力和风险偏好 告知其常见风险 评估客户风险能力 劝解某些客户远离证券市场，或低风险投资 了解到的客户风险承受能力，风险偏好，投资心态 给客户提供适当性建议 4、加强权证交易风险揭示 客户在交易权证之前,要求客户签署权证风险揭示书 通过现场张贴、电话沟通等方式告知消费者权证交易风险 当有权证即将到期时，做好到期权证的提示工作 5、推行基金销售适应性机制 根据客户分类，做好适当性销售 对不同客户回访，提示其基金风险 三、投资者权益保护途径与措施 主要证券交易环节中的预防措施 解决途径 维权机构 1、主要证券交易环节中的预防措施 选择合法交易场所 办理合法委托手续 注意事项 开户 1、选择适合委托交易方式 2、买卖合法的证券 3、不得全权委托股票买卖 4、不轻易委托他人代为进行证券买卖 5、不融资融券 1、主要证券交易环节中的预防措施 委托交易 柜台存取 银证转帐 银证通存取 资金存取 1、主要证券交易环节中的预防措施 深市：证券转托管 沪市：指定交易、撤销指定交易 证券转移 1、主要证券交易环节中的预防措施 查询 --定期查询自己的账户余额，避免自己 股票被盗卖、资金被冒提 --及时查询、及时解决 1、主要证券交易环节中的预防措施 深市：证券转托管 沪市：指定交易、撤销指定交易 证券转移 1、主要证券交易环节中的预防措施 --发现证券账户、个人身份证 件、存折等遗失时，及时挂 失，申请账户冻结 挂失 1、主要证券交易环节中的预防措施 2、解决途径 协商 调解 投诉 举报 仲裁 诉讼 事件由轻到重 3、维权机构 1、证券监督 管理机构 2、工商行政 管理机关 3、证券交易所 4、公安机关 5、证券业协会 6、检查机关 维权机构 * 1、电话渠道开展主动电话回访，提示客户“股市有风险、投资须谨慎”，另外提醒客户保护好自己的账号密码。上半年共进行的电话回访数量为：11502通。通过全国统一客服热线接受客户咨询开展投资者教育工作，上半年接受电话咨询数量为：113240通。2、网站渠道网站设立了专家在线栏目接受客户咨询，安排专家进行解答，上半年专家在线接受咨询数量为：22613次。通过公告提示客户投资风险及个股重要公告，以及权证最后交易日和行权提示，另外通过网站股民学校栏目发布与证券投资相关的文章提供投资者教育相关知识。公司网站专门设立“反洗钱知识园地”栏目，提供反洗钱相关知识介绍及风险提示等。3、短信渠道通过短信对个股重要停复牌、风险警示、临时退市提示等重大公告以及权证相关风险对投资者进行提示。 * 投资者教育与权益保护 市场部培训中心 课程大纲 证券投资者概述 投资者教育解析 投资者权益保护途径与措施 一、证券投资者定义与权责 证券投资者的定义 证券投资者的权利 证券投资者的责任 （一）证券投资者的定义 证券投资者是指以营利为目的，购买并持有资本证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体 分红权 知情权 股东大会权利 出席权 表决权 （二）证券投资者的权利 股东的基本权利 （二）证券投资者的权利 证券交易中的权利？ 股份持有与处置权 股票交易知情权 寻求司法保护权 （三）证券投资者的责任 积极参加股东大会，行使股东权利 承担各类投资风险 遵守有关上市公司章程的规定 认真阅读发行人股票发行、上市的公开披露信息，对发行公司股票投资价值作出分析 承担因自身违规或不可抗力导致的损失及风险 二、投资者教育解析 投资者教育的定义 投资者教育的目的 投资者教育的主要内容 投资者教育工作组织制度建设 投资者教育的主要渠道 投资者教育与各项业务的结合 投资者教育工作的报告与检查 案例赏析