XX联社机构管理办法解析.docVIP

XX农村信用合作联社内设机构管理办法 第一章 总 则 第一条 为进一步完善XX农村信用合作联社（以下简称“联社”）法人治理结构，明确内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进全辖农村信用社各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定及联社章程，特制定本管理办法。 第二条 联社内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，为顾客提供全方位服务，提升农信社的综合竞争力。 第三条 联社根据全辖农村信用社业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由联社高级管理层提出方案报联社理事会审议决定。 第二章 理事会所属专业委员会的设置及职责 第四条 理事会下设战略规划委员会、提名与薪酬管理委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计委员会。各委员会独立履行职责，对联社理事会负责。 第五条 战略规划委员会主要职责及人员组成 （一）战略规划委员会在联社理事会领导下履行以下职责： 战略制定:研究国家经济金融政策，分析金融业发展趋势，并结合联社实际提出发展战略，确定联社发展方向 ；制定联社的中长期发展战略、发展规划、竞争策略，并根据实际情况进行修订 。 规划和审议:审议联社的年度经营计划、资产负债管理目标和政策，完善业务组织架构与经营管理模式；对联社发展经营绩效进行评议，重新审视其发展计划与经营政策 。 研究工作:研究联社章程中规定的须经理事会批准的重大投资方案；研究联社政策风险及对策；研究落实人民银行、银监部门的其他业务监管指标；研究联社产业资源的规划与整合，确定并督促完成战略目标任务。 （二）战略规划委员会人员组成 设主任委员一名，在委员会内选举并报请理事会批准产生，负责主持委员会工作；主任委员不能履行职责时，应指定一名委员代行其职责，主任委员未指定时，由半数以上委员推举一名委员代行其职责。 委员会成员由理事长或全体理事的三分之一提名，并由理事会选举产生。委员会由5-9名委员（奇数）组成，其中包括联社理事长及联社主任。 委员会办公室设在联社办公室，负责委员会日常事务性工作。 第六条 提名与薪酬管理委员会主要职责及人员组成 （一）提名与薪酬管理委员会在联社理事会领导下履行以下职责： 理事会人员建议：根据联社经营活动情况、资产规模和股权结构等，对理事会人员结构及变动等事项向理事会提出建议 。 理事和高管人员管理方案建议：拟定理事和高级管理人员的选任程序和标准，对理事和高级管理人员的任职资格和条件进行初步审核，并向理事会提出建议 ；拟定理事和高级管理人员的考核标准，并根据该考核标准对理事和高级管理人员履职情况进行考核，并向理事会提出建议 ；拟定联社理事和高级管理人员的薪酬方案，向理事会提出薪酬方案的建议，并监督方案的实施 。 独立理事和外部监事薪酬方案建议：拟定对独立理事、外部监事支付的薪酬方案，经理事会同意后再提交社员代表大会审议 。 （二）提名与薪酬管理委员会人员组成 提名与薪酬管理委员会设主任委员一名，在委员会内选举并报请理事会批准产生，负责主持委员会工作；主任委员不能履行职责时，应指定一名委员代行其职责，主任委员未指定时，由半数以上委员推举一名委员代行其职责。 委员会成员由理事长或全体理事的三分之一提名，并由理事会选举产生。委员会由5-9名委员（奇数）组成； 委员会办公室设在联社人力资源部，负责委员会日常事务性工作。 第七条 风险管理与关联交易控制委员会主要职责及人员组成 （一）风险管理与关联交易控制委员会在联社理事会领导下履行以下职责： 制定联社风险战略:审议批准联社的风险管理框架，制订全辖的风险战略和风险管理基本政策，监督检查有关执行情况；审议批准全辖年度风险容忍度指标，跟踪落实有关执行情况；审批及检查高级管理层有关风险管理的职责、权限及报告制度，确保全辖风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将全辖农信社从事的各项业务面临的风险控制在可承受的范围内； 高管层风险控制监督:对高级管理层在信用、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督，定期审阅全辖风险状况报告，了解全辖风险管理的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内部控制的意见；督促高级管理层采取必要的措施有效识别、评估、监测和控制/缓释各类风险；根据国家宏观经济政策和地方产业政策调整等方面情况，审议由高级管理层提交的年度信贷投放政策；审核联社资产风险分类标准和损失准备金提取政策，审核呆账核销事项和年度损失准备金提取总额；提议聘请或更换联社常年法律顾问；研究高级管理层对理事会形成的控制风险决议