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项目风险管理笔记 绪论 项目风险管理的历史和发展 风险管理问题源于第一次世界大战德国。后来美国与1929-1933年卷入经济危机，更使风险管理成为经济学家研究重点。1931年美国管理协会首先倡导风险管理，但是风险管理问题真正在美国企业中受到重视并推广始于20世纪50年代。 1950年mowbay等在《Insurance》一书中，较系统地阐述了风险管理的概念 1975年美国成立了风险与保险管理协会。1978年日本成立了 风险管理协会。1983年在美国风险与保险管理协会上通过了“101条风险管理准则”使风险管理更科学化 和规范化。1987年联合国出版了关于风险管理的研究报告《在发展中国家促进风险管理》。 我国风险管理始于20世纪80年代后期，企业经营领域和风险管理专著开始面试，在建设工程领域，风险分析理论也开始应用。 我国对风险问题的研究始于风险决策。1991年顾昌耀和邱菀华在《航空学报》上发表论文，对风险决策问题开展了研究。 基本概念 风险 1. 风险定义 （1）风险是某些不确定性以及由其可能引起的偏离预定目标的不良后果的综合。它是不确定事件发生的概率及其后果的函数，若用R表示风险，P表示不确定事件发生的 概率，E表示不确定事件发生的后果，则风险可用数学公式表示： R = f(P, E) （2）风险是损失或事故发生的 可能性，这种可能通常用 概率来描述。 （3）由将来可能发生的一个事件而导致产生不良后果的一种情况。 风险是事件发生的潜在可能性。风险包括三个要素：一个事件、该事件发生的可能性和该事件发生后产生的不良后果。 风险的定义应与目标相联系。风险是“起作用的不确定性”，它之所以起作用，是因为它能影响一个或多个目标。 2. 风险的特点 不确定性。风险的本质是不确定性，这种不确定性表现于多个未来的不良后果及其发生的可能性。 后果的现实性。当一种后果已经成为现实，或一项活动已经结束，风险也就不存在了。 风险的可控性。风险管理的基本任务是提出可供选择的方案，评价每一种方案的风险，选择满意的控制风险方案并正确实施。风险可控性分为主动控制与被动控制。天气等原因是被动控制，可采取 改进设计的方法来消除或减轻可能产生不良后果，称为主动控制。 3. 风险的种类 自然风险。是指由于自然环境的非规则运动所引起的 自然现象或物理现象导致的风险。 社会风险。由于政局不稳或反常的个人行为或团体行为所造成的项目风险。对于大型工程项目可能包括国际关系、国家风险、政治经济、科技、军事的发展战略造成的项目风险。 经济风险。由于经营管理能力降低、市场预测失误、价格变动或成本需求变化等因素导致项目经费超支或经济损失的风险，以及外汇变动和通货膨胀引起的风险。 技术风险。由于技术的不成熟、技术的复杂性、工作人员掌握技术的程度等因素导致项目技术方案、设计、施工、运行等方面的风险。 管理风险。指项目管理人员的组织管理能力、领导和成员的个人素质不够，计划和资源调度能力不强，组织机构设置不合理等原因导致项目管理水平低，从而影响项目目标完成的 风险。 大型工程项目研制的主要风险由管理风险、技术风险、人力风险、费用风险、进度风险、质量风险、时间风险、安全风险等。风险按照项目阶段划分为概念阶段的项目风险、开发阶段项目风险、实施阶段项目风险、收尾阶段项目风险等。 项目风险 项目风险是指在项目生命周期内，由于某些不确定性而可能导致项目偏离目标，造成项目损失的风险。项目风险的特征; 客观性。项目风险无处不在，虽然一直希望能认识和控制风险，但直到现在也只能在一定的条件下适当改变项目风险存在和 发生条件，降低发生的概率，减少损失程度。 偶然性和规律性。风险具有不确定性，任何一种风险的发生都是由许多条件和不确定因素相互作用的结果，是一种随机现象。个别风险事件的发生是偶然的，但是大量风险的统计分析，可发现其概率规律，并在此基础上开展风险管理。 多样性。如社会政治经济环境、技术、时间、质量等风险。 项目风险管理 项目风险管理是指项目承担单位对项目全寿命期内可能遇到的风险进行预测、识别、分析、评估，并在此基础上采取措施，提出对策，减少风险的损失，从而实现项目科学管理。 在项目风险管理中，可以将项目作为一个系统，对项目的各个组成部分或 工作任务进行分解，找出可能存在的风险环节（风险识别），然后对这些环节进行分析（风险评估与评价），并根据分析的结果做出决策（风险应对策略），最后付出实施进行控制（风险监控）。 主动风险管理 主动风险管理是指利用过去的经验、项目环境等能收集到的信息，对风险进行识别、评估、采取相应的对策，从而有效地管理风险。 风险管理的目标是实现最大化的安全保障。首先能为项目提供安全的 生产经营环境，能促进其决策的科学化、合理化，能促进其经济效益的提高，并保障经营目标的顺利实现；其次