繁德信息技术服务有限公司——FIS核心系统需求(资产、银承、贴现)要点.doc

 FIS核心系统需求 资产 银承、贴现 繁德信息技术服务(北京)有限公司 错误!未指定书签。文档修订记录 修订日期 变更编号 变更描述 修订 方法 修订说明 修订人 修订方法：新增/修改/删除 目录 1. 银行承兑汇票 1 1.1 业务描述 1 1.2 业务流程 1 1.3 业务功能详细说明 1 1.3.1 银行承兑汇票开户【2150】 2 1.3.2 银行承兑汇票信息修改【2151】 7 1.3.3 银行承兑汇票担保信息修改【2152】 10 1.3.4 银行承兑汇票未用退回【2153】 12 1.3.5 银行承兑汇票手工备款【2154】 15 1.3.6 银行承兑汇票销记【2155】 17 1.3.7 银行承兑汇票打印【2156】 20 1.3.8 银行承兑汇票挂失解挂【2157】 23 1.3.9 银行承兑汇票信息查询【2180】 29 1.3.10 银行承兑汇票信息组合查询【2181】 35 1.3.11 银行承兑汇票票面信息查询【2182】 40 1.3.12 银行承兑汇票历史明细查询【2183】 46 1.3.13 银行承兑汇票备款明细查询【2184】 49 2. 贴现业务 51 2.1 业务描述 51 2.2 业务流程 51 2.3 业务功能详细说明 52 2.3.1 贴现开户【2101】 52 2.3.2 贴现票据处理【2102】 57 2.3.3 贴现收回处理【2103】 63 2.3.4 贴现转垫款【2104】 66 2.3.5 系统内票据集中【2105】 68 2.3.6 贴现查询处理【2110】 72 2.3.7 贴现信息查询【2120】 76 2.3.8 贴现组合查询【2121】 83 2.3.9 票据组信息查询【2122】 87 2.3.10 票据包组合查询【2123】 96 2.3.11 贴现账户明细查询【2124】 100 2.3.12 贴现历史明细查询【2125】 105 2.3.13 贴现票据信息组合查询【2126】 107 2.3.14 贴现利息试算【2128】 109  银行承兑汇票 业务描述 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行承兑汇票每张票面金额最高为1000万元。承兑期限最长不超过6个月。承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。银行承兑汇票的持票人应当自汇票到期日起十日内向付款人提示付款。银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。 业务功能详细说明 银行承兑汇票开户【2150】 功能描述 录入和修改时，信管系统发起，核心接收信管系统传入银行承兑汇票基础数据，登记银行承兑汇票信息。复核时，柜面发起，柜员录入承兑协议编号回显数据复核，核心系统对抵质押物编号逐笔检查之后关联此笔银行承兑汇票，并按照保证金控制比例，逐笔控制银行承兑汇票保证金。 保证金和抵质押物不做要求，可以多笔，可以没有。无保证金时可用资产模块的2200抵质押物交易开户，后用2203交易将银承与抵质押物关联。 操作权限 柜面柜员 授权说明 无须授权 前台输入交易画面 前台输入说明 编号 字段名 名称 是否必输 列表 说明 DKKHCZ 操作标志 　1-录入2-修改3-复核 CDXYBH 承兑协议编号 　　 BCCPZE 本次出票总额 　　 CHUPBH 出票编号 　　 KEHHAO 客户号 　　 CHPRZH 出票人帐号 　　 CHPRQC 出票人全称 　　 HUOBDH 货币代号 　01-人民币 BZJTZK 结算帐户透支扣款 　0-允许1-不允许 BZJSXH 保证金到期扣款顺序 　1-先结算帐户2-先保证金 QNFARQ 签发日期 　　 DAOQRQ 到期日期 　　 　 F21501 　 　 CHUPBH 出票编号 　　 SHKRZH 收款帐号 　　 SHKRXM 收款人姓名 　　 SKHHAO 收款行号 　　 SHKHHM 收款人开户行行名 　　 PIOMJE 票面金额 　　 　 F21502 　 　 SHUNXH 顺序号 　　 YOUXJI 优先级 　　 BZJZLL 保证金种类 　1-活期保证金