家庭理财规划书要点分析.docVIP

家庭理财规划书 FAMILY??FINANCE??PLANNING 理财师：王蓓妍 财务1203 201220910719 2015-01-01 目录 客户基本情况 家庭基本情况 理财目标 二、 理财假设 家庭财务报表 家庭情况分析和诊断 家庭生命周期和生涯分析 家庭财务指标分析 家庭保险需求分析 家庭风险特征分析 敏感度分析 家庭财务规划总体设计 资金需求分析 资金供给分析 家庭保障计划 紧急预备金 家庭保险规划 子女教育金规划 购换房规划 退休养老规划 投资规划建议 家庭现有投资品分析 市场现有投资品种分析及建议 资产配置及相关投资建议 理财规划可行性分析 免责申明 结束语 一、客户基本情况 （一）家庭基本情况 家庭成员 年龄 职业 方先生 38 硕士毕业，在国有科研机构任高级工程师，工作稳定 方太太 37 在事业单位工作，收入稳定 女儿 12 小学六年级 （二）理财目标 1、希望为太太和女儿配置一些商业保险，降低家庭的财务风险。 2、约定在5 年内（即2015年前）还清朋友借款20 万元，并希望在2015年底以80万元购买单位经济使用房一套。 3、希望2015年时，女儿可以进好一些的民办初中，并早日为他储备好大学的教育金。 4、计划三年后换车，购买一辆30 万元的家用轿车。 5、计划在退休前，筹得夫妻两人的养老金150 万元。理财目标 二、理财假设 1、预期通货膨