西区主管早会2016.01.07资料.pptx

;由一个理赔案例引发的思考;理赔客户：刘先生的妻子 营销员：付新东经理 保险保障：10万保额的重疾及3万的附加医疗 保险事故：2015年中刘先生的妻子确诊为胃癌 12月8日，为表示对公司及业务员的感谢，客户专门来密云支公司献上锦旗，并分享自己的经历及保险的重要性。李满合总、付经理与客户合影留念。 ;刘先生妻子大病治疗费用缺口;我们的使命是： 不但为客户送去保障 更要为客户送去足额保障！; 那么， 我们老客户的保障情况如何？;30.5万的有效被保险人客户中： 1）0重疾保额的客户13.9万，占比45% 2）0-10万重疾保额的客户6.9万，占比23% 3）10-20万重疾保额的客户6.6万，占比22%;;两年以上清零;老客户保障升级流程;1.查询：老客户名单及免体检保额;“保障缺口”客户资源提取规则;您是否有“保障缺口”客户资源？;“保障缺口”客户资源自1月6日开始查询;查询页面展示;新投保可享有的重疾免体检保额（已考虑业务员星级浮动政策）;2. 家庭保单检视;“中国太保官微” 家庭保单检视操作说明（1/5）;“中国太保官微” 家庭保单检视操作说明（2/5） ;“中国太保官微” 家庭保单检视操作说明（3/5） ;“中国太保官微” 家庭保单检视操作说明（4/5） ;“中国太保官微” 家庭保单检视操作说明（5/5） ;3. 制作计划书;4. 携带相关资料上门拜访客户; 附：老客户核保优惠政策解析;;各个年龄段对应的免体检保额;老客户保额清零政策举例说明;行动起来 为爱升级 ;会议流程： 一、2016年开门红一月奖励达成情况； 二、标准业务室追踪提示； 三、主管Q值追踪提示； 四、新金佑产品专题时间； 五、老客户保障升级活动宣导； 六、业务员诚信等级及常见核保政策宣导； 七、工作指引 ; 开门红核保政策支持;目录;主要内容;什么是诚信体系？;诚信指标考量范围;诚信等级每年评定发布一次;诚信等级评定标准;诚信绿色通道;主要内容; ;如何操作;目录;免体检保额表（五星/四星体检保额上浮1.5倍；三星及达到总公司绩优的二星/一星/无星新人体检保额上浮1.25倍）累计寿险保额表：;免体检保额表累计重大疾病保额表：;热卖产品保额表;目录;特殊人群承保规则;特殊人群承保规则—残疾人士;特殊人群承保规则—非本地户籍居民;特殊人群承保规则---外籍人士（含港、澳、台）;特殊人群承保规则---投保时告知要出国;特殊人群承保规则---被捕等人员/智力不全/精神疾病;目录;;;目录;体检保额打折： 生效/复效时间≥24个月的保单，不累计计入体检保额； 生效/复效时间【6个月，24个月）的保单，按20%累计计入体检保额； 生效/复效时间＜6个月的保单，按100%累计计入体检保额； 如果客户所有累计寿险保额（本次新保+既往投保目前有效/中止状态保单）达到400万或累计重疾保额达到250万，按各保单保额足额累计。;除有特殊规定，未成年人单险种及累计重疾保额统一上调至60万（不含爱无忧系列）； 守护安康/守护安康B单险种累计≤30万，个人重疾险累计≤60万（不含爱无忧系列） ； 爱无忧系列在其余各险种满足单险种累计、个人重疾险累计的前提下，单独考虑承保份数上限。;目录;如何操作;销售业绩App;如何操作;寿险行销支持系统（个业系统）;感谢聆听！;会议流程： 一、2016年开门红一月奖励达成情况； 二、标准业务室追踪提示； 三、主管Q值追踪提示； 四、新金佑产品专题时间； 五、老客户保障升级活动宣导； 六、业务员诚信等级及常见核保政策宣导； 七、工作指引 ;工作指引;业务联系：1、关于未成年人投保以死亡为给付保险金条件的保险投保限额的说明2、自2016年1月1日起，100%电子签单及电子回执的要求。3、期缴保费低于1000的保单，系统初审拒签4、关于考勤的提示;谢 谢