个人理财第9-10章创新.ppt

1.下列投资方式中由左到右风险依次降低的是（　　）。 A. 股票基金、政府债券、股票、储蓄 B. 政府债券、股票、股票基金、储蓄 C. 股票、股票基金、政府债券、储蓄 D. 股票、政府债券、股票基金、储蓄 2.对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句有（　　）。 A. “本理财计划有投资风险，您应谨慎投资” B. “本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资” C. “本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资” D. “本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资” 3.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，流动性风险限额应至少包括（　　）。 A. 交易限额 B. 风险价值限额 C. 止损限额 D. 期限错配限额 4.理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是（　　）。 A. 汇率风险 B. 基础资产的市场风险 C. 支付条款中的支付结构条款 D. 理财机构的投资管理风险 5.下列关于商业银行理财业务的做法，正确的是（ ）。 A.将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售 B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售 C.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率 D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部门相分离 6.商业银行下列做法，不正确的是（ ）。 A.销售不能独立测算的理财计划 B.设置理财计划的期限和销售起点金额 C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算 D.提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据 7.按照个人理财产品的主要构成要素，个人理财产品风险可以分为（　　）。 A. 表明理财资金最终运用方向的基础资产的市场风险 B. 支付条款中蕴涵的支付结构风险 C. 理财机构的投资管理风险 D. 客户自身的风险 E. 客户的操作风险 8.产品风险管理的三个阶段包括（　　）。 A. 产品设计风险管理 B. 产品运作风险管理 C. 产品到期风险管理 D. 客户违约风险管理 E. 客户操作风险管理 1.商业银行可承受的风险程度应当是定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。（　　） 2.信用风险属于系统性风险。（　　） 3.某银行的客户评估报告认为小张不适宜购买外汇理财产品，但小张仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝小张的要求。（　　） 1.对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当（ ）。 A.服从本行的决定 B.对媒体公布这一信息 C.告诉竞争对手 D.向上级机构或监管部门反映 2.在银行业从业人员职业道德中，（ ）是市场经济的基石也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。 A.爱岗敬业 B.公平竞争 C.诚信 D.熟知业务 3.个人理财投资者教育的教育对象是（　　）。 A. 银行个人理财客户 B. 潜在银行个人理财客户 C. 潜在银行投资者 D. 商业银行 E. 中国银行业协会 4.银行个人理财投资者教育的内容主要包括（　　）。 A. 普及理财知识、宣传相关政策法规 B. 揭示理财相关风险 C. 介绍理财业务 D. 传递经营机构的基本信息 E. 接受客户咨询、处理客户投诉 5.银行个人理财投资者教育的功能是（　　）。 A. 帮助客户树立正确的理财观 B. 提高客户素质、增强客户的风险意识 C. 提高客户的投资收益 D. 规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定 E. 有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展 第十章 职业道德和投资者教育 一、本章概要 本章中的投资者教育部分是2010年教材新增部分，在过去的考试中所占分值还未全面体现。本章常见的题型是单选和多选，判断很少，总体来说分值较小。需要记忆的内容较多灵活应用的不多，难度不大，是相对容易得分的部分。 本章首先对个人理财业务从业资格进行简要介绍，然后重点探讨银行个人理财业务从业人员所应具备的职业道德，最后对银行个人理财投资者教育进行总结。 第十章 职业道德和投资者教育 二、考纲要求 序 号 考 纲 要 求 1 掌握的内容：从业人员的职业道德 2 熟悉的内容：投资者教育 3 了解的内容：从业资格简介 第十章 职业道德和投资者教育 10．2．1 从业人员基本行为准则 1．诚实信用。--开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。 2．守法合规。 3．专业胜任。 4．勤勉尽职。--开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。 第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 10．3．1 投资者教育概述 1．投资者教育概