两融业务培训(征授信)技朮方案.pptxVIP

融资融券业务征授信操作培训 融资融券部 2015年10月;;一、业务流程介绍;客户;1.2 业务流程介绍—营业部受理流程;二、营业部受理;2.1 两融准入条件;;指引客户签署《风险揭示书》、《融资融券合同》并录制过程要求：;2.4 征信资料上传;三、总部征信; 营业部当天在帐户系统完成【征信资料录入】和【征信资料审核】提交的征信申请，总部会在第二个工作日进行审核和电话回访。 1. 在帐户系统提交的重新征信的客户信息无需发邮件通知总部，总部会在第二个工作日从系统主动导出数据进行复核和评级， 客户需满足以下两个条件： 1. 系统状态为【级别评定成功】 2. 电话回访成功 2. 在融资融券系统提交的重新征信客户信息须发邮件通知总部，总部会预约在第二个工作日进行电话回访和征信评级。 ; 如征信资料符合条件和回访成功，审核???天会完成评级。一般从客户到柜台受理到完成评级时效是两天时间。 如征信资料不符合条件，审核当天会在系统进行征信返回处理。 ;3.3. 总部征信管理—征信结果反馈; 授信成功后，客户额度激活，客户将收到系统短信通知。客户可自行在通达信系统进行额度调整。 ;四、常见问题答疑;常见问题;常见问题;常见问题;五、总部授信;一、授信原则;三、授信申请流程——融资融券系统;已激活客户可在通达信系统进行自助额度调整，营业部可通过融资融券系统【额度调整客户记录】查询客户申请情况。 1、 自助额度调整原则： 客户信用账户托管净资产不低于50万； 申请额度低于5000万； 申请额度不低于原授信额度； 客户为普通额度类型（非固定额度）； 2、 额度调整申请查询： 选择本营业部，输入客户号，即可查询该客户申请状态 选择本营业部，不输入客户号，即可查询本营业部所有客户申请状态;谢谢！