两融业务.分析.pptx

融资融券业务解读;1.3 注意，违约风险;客户;两融准入条件;客户准入条件审核 ;（3）获取首个投资日 登陆途径： KBSS -【客户征信管理】-【首个交易日获取（中登）】 成功获取首个投资日。确认该客户交易已满半年，并将获取首个交易日的截屏以图片形式另存及上传文件服务器对应客户文件夹，命名为《首次交易日截图》。 ; Q1、客户的日均证券类资产包含什么内容？是否可计算客户在其他券商托管的资产？ 答：账户系统【客户证券类型日均资产查询】中查询到的“最近20个交易日日均证券类资产”结果，已包含了客户在最近20个交易日通过平安证券普通帐户购买的证券、基金、债券、现金宝、资产管理计划和托管现金的日均值， 暂不包含客户通过非柜台开立的其他理财账号购买的基金和资产管理计划资金。 如客户需补充在其他券商托管的证券类资产，客户需提供相关资产的有效证明（需有资产所在单位的印章），营业部审核真实有效后需在证明上签署审核意见并将证明上传文件服务器。 营业部的签署意见参考模板如下：“经审核，客户此账单上的资产共XX元属实。补充该资产后，客户符合准入条件。”营业部受理岗署名和日期。 ; Q1、什么样的客户是专业机构户？申请两融开户需提供什么资料？ 答：是指经国家金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、期货公司、信托公司和保险公司等；上述金融机构管理的金融产品；经证监会或者其授权机构登记备案的私募基金管理机构及其管理的私募基金产品；证监会认可的其他投资者。专业机构户申请两融开户，不受交易年限和日均资产限制。 专业机构户申请两融开户，除了需提供机构户所需资料外，还需提供证监会的核准材料, 包括专业机构户的验证文件、证监会颁发的关于该机构展业范围等信息的批文。相关资料需发送总部征信管理岗，同时抄送合规部审核。 ; （一） 总体原则 1.客户首次激活的授信原则为：授信额度=普通帐户最近一年平均资产*系数，不高于5千万； 2.如果客户授信额度申请高于5千万，需由营业部发起签报流程，具体看参看《融资融券大???授信流程指引》； 3.总部批准的融资授信额度、融券授信额度分别不得超过客户申请的融资、融券额度。 （二） 授信时效 如客户符合授信要求，一般总部征授信审批流程时效是一至两天。授信额度高于5千万的申请时效更长，请与客户做好沟通。 ;授信申请流程——KBSS系统 ;授信申请流程——融资融券系统;已激活客户可在通达信系统进行自助额度调整，营业部可通过融资融券系统【额度调整客户记录】查询客户申请情况。 1、 自助额度调整原则： 客户信用账户托管净资产不低于50万； 申请额度低于5000万； 申请额度不低于原授信额度； 客户为普通额度类型（非固定额度）； 2、 额度调整申请查询： 选择本营业部，输入客户号，即可查询该客户申请状态 选择本营业部，不输入客户号，即可查询本营业部所有客户申请状态;1.3 注意，违约风险;一、 营业部总经理意见为“不同意续签合同”客户：短信、通达信弹窗通知客户后，限制客户信用新开仓，合同到期提前一个月通知客户合同不续约事项； 短信、通达信内容拟如下：尊敬的客户，根据我司对融资融券客户适当性持续管理相关规定，在对您的信用帐户重新评估后，我司决定于X年X月X日起暂停您在我司融资融券业务信用新开仓操作权限，并且合同到期后将不再续签合同。如有疑问请联系营业部，谢谢！ ? 二、强平两次列入我司业务禁入名单，采取限制新开仓客户，但营业部总经理意见为“同意续签合同”客户：短信、通达信弹窗通知客户后，限制客户信用新开仓，但合同继续续约； 短信、通达信内容拟如下：尊敬的客户，根据我司对融资融券客户适当性持续管理相关规定，在对您的信用帐户重新评估后，我司决定于X年X月X日起暂停您在我司融资融券业务信用新开操作权限仓。如有疑问请联系营业部，谢谢！ ?（按照制度规定，此类客户2年如果没有再违约，可以放开交易限制） 三、 电话联系不成功客户：通过短信、通达信渠道通知客户需要接听营业部电话，接受风险揭示，否则一周后将限制客户信用新开仓，并有可能在合同到期时不续签合同； 短信、通达信内容拟如下：尊敬的客户，因我司拟向您进行风险揭示的电话回访不成功，请您及时更新系统中联系方式，接听我司电话回访，或主动联系营业部或您的客户经理，否则我司将于X年X月X日起暂停您在我司融资融券业务信用新开仓操作权限，并且合同到期后将有权不再续签合同。;1.3 注意，违约风险;1.??? 此次合同修订主要有哪些内容？客户在什么地方能看到合同修订明细？ 1)???? 新增紧急平仓线：如客户的日终维持担保比例低于紧急平仓线，我公司有权进行实时强平； 2)???? 修订关于两融客户追加担保物的时限和达标要求。将“在两个交易日内补足担保物，使维持担保比例