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婚姻与财富 主讲：张伯伦 2010-3 讲师介绍 张伯伦 美国华人保险同业公会准会长(2002) 美国保险理财协会会员 1999年受邀去新、马、菲保险经理人协会任讲师； 于2000年受美国国际保险经理人协会GAMA之邀 任讲师,并受布什总统接见 连续五年荣获GAMA的“事业发展奖”(CDA) 完成American College特许财务规划师ChFC和特许寿 险核保师CLU的专业职称考试;又通过CFP特考认证成 为持有该证在美少数华人理财师;同时也是RFP的会员 曾任GAMA上海保险经理人协会筹备会长 现任美国YFK财税顾问总裁； 瑞士Global Financial Advisor Network 跨国(私人)财务顾问联盟筹备会长 案例： 李连杰与利智 为什么提“婚姻”做文章 ？（Why this approach ? ）婚姻与财富的关系 《婚姻与财富》专题讲座 讲师：中国著名家庭婚姻律师 xxx 美国注册（私人）财务顾问 张伯伦 RFP地点：北京，杭州时间：2009年11月听众范围：各50名男女千万富翁讲座重点：(上午2小时限男听众50名) * 婚外恋风险与财富管理 * 离婚策略与婚前协议 * 多婚财富转承与遗产规划及跨国理财 (下午2小时限女听众50名) * 婚前协议与婚后财富管理 * 离婚策略与财富转承及遗产规划 * 跨国婚姻策略与规划 家庭财富管理系统：PSG理财模型 P（ PROTECTION ）保障 S（SAVINGS）储蓄 G（GROWTH）投资  财务工程简介 财务工程特有的ＰＳ＆Ｇ模型能帮助你宏观，清晰地审视自己的财务状况，从而预设出个人一生的经济价值，然后根据不同的经济价值，作出不同的理财规划．可以帮助资金摆脱原有的区域束缚，即时地，有针对性地在各个投资、理财项目中游动．及时回避各种风险，适时出现在能够增值的区域．使得我们不必增加额外的投入只需将现有的资金所处位置作一简单改变，就可以达到降低财务风险增加收益的目的．  个人/家庭 财务工程 它是不断促使财富从新安排与流动中在创新财富的系统。将经济学中的货币Money不断流通来刺激经济的原理用于个人家庭财务之中，其财富累积的速度将大大超过于传统的财富积累方法。 PSG模型的游戏规则 第一步 27个金融产品合理设计安排 第二步 同步协调每个产品，优化组合 第三步 不断调整，不断优化，让钱/财富流动、流通。目标是增加S+G的总量。减少G中风险（借助P）  年度查核服务(Annual Review) 由于PSG中的数据经常在变，每年需回访， 目的是重新发现新的问题，新的理财策略之 调整，必然会产生新的销售机会。  重温财务工程/PSG模型哲理 *宏观与微观 Macro vs. Micro *高回报vs低风险 High Return vs. Low Risk *PSG的比例分配 *人的经济生命价值 Human Economic Life Value *极大化与极小化 Maximization vs. Minimization *需求与欲望 Need vs. Want *钱Money/资本Capital/财富Wealth/ 金融Financial 之真谛 李连杰的跨国婚姻/跨国理财（“假如我是李连杰的RFP”） *为什么李连杰需要遗嘱信托？*为什么李连杰需要在香港成立“壹基金 ？*为什么李连杰需要在新加坡私人银行投  保巨额美国人寿险？*为什么李连杰放弃美国籍加入新加坡国  籍？ 捆绑婚姻与财富PSG之功效*引起客户注意/点到神经与穴位*借力（法律）杠杆发挥并牢控客户*排除同行普通/常规竞争 重新自我定位*RFP 中 P 是 Planner 而非 Police*客户创造财富，RFP帮其理财，守财*不断自我成长是RFP的价值核心 *版权所有 * 李连杰为娶利智抛弃妻女 前妻生活艰难, 精神崩溃 京港台时间：2010/2/3　 消息来源：汉网-武汉晚报  他，是一个女人的忠诚爱人，却是另一个女子的负心汉；他绝情，也深情。“功夫皇帝”李连杰有位相