吉祥三保项目计划(银行版1)解析.ppt

太平人寿萍乡中支公司银保部 “吉祥三保”财富管家 项目介绍 2013年7月 积极探索发展私人银行业务对中国金融业和整体经济的发展有着重大的意义。 首先在利率市场化的大背景下，有一定规模运行的优良的私人银行业务有利于推动商业银行业务模式向综合化、集约化的转型；其次，有利于促进财富管理行业市场的整合提升和金融创新；第三，有利于国民财富的保值、增值和稳定。 结合国际经验和中国国情，对于国内商业银行而言，私人银行是服务高端客户的通道，是高端客户的营销者、服务者、行内外产品/服务的集成者和资源整合者。 通过调研，高净值客户尤其在经济金融多变的形势下，对在私人银行业务方面有独特的投资需求与产品服务偏好： 客户对授信产品和专属交易服务方式需求强烈，对投资产品包 （“服务套餐”——医疗、保健、教育等）和更优先的产品服务最感兴趣。 高端客户拥有的私人服务 高端客户缺乏的是 财富管理服务：私行服务 娱乐休闲服务：品质消费 子女教育：品质教育机构 保健服务：健身会所、高档保健品 全面的 健康管理 缺乏权威的健康管理服务机构 国内任何一个机构包括私人银行均无法满足高端客户日益增长的健康管理需求。 国内健康管理现状 高端客户真正的需求 高端旅游 养生保健 子女教育 《2012中国高净值人群消费需求白皮书》 2012年3月胡