第五编中央银行与反洗钱征信管理及金融稳定技术分析.ppt

第五编 中央银行与反洗钱、征信管理及金融稳定 中央银行与反洗钱 第五编 中央银行与反洗钱、征信管理及金融稳定 第十四章 中央银行与反洗钱 第一节 洗钱犯罪及其危害 第一节 洗钱犯罪及其危害 一、洗钱 洗钱：犯罪者把违法获取的资金通过各种渠道转变为貌似合法资金或者资产过程或者行为。 洗钱包含三个要素：违法主体，洗钱客体，以及洗钱过程。 洗钱后犯罪者把资金运用于毒品犯罪、武器走私、恐怖活动以及其他有组织犯罪活动，这些活动则严重危害社会与经济发展。 第一节 洗钱犯罪及其危害 二、洗钱的方式和过程 （一）洗钱的主要方式 利用合法的金融体系洗钱。 利用地下钱庄进行洗钱，不法分子通过地下钱庄将赃款转移出境。 利用互联网进行洗钱。 通过现金的走私进行洗钱。 通过投资进行洗钱。 利用进出口贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。 第一节 洗钱犯罪及其危害 二、洗钱的方式和过程 （二）洗钱的三个阶段 开始阶段 逐步转移阶段 合法使用阶段 第一节 洗钱犯罪及其危害 三、洗钱犯罪的社会危害 扰乱金融秩序，危害金融稳定。 助长地下经济以及其它非健康经济。 加剧严重有组织刑事犯罪。 第二节 反洗钱立法与体制 第二节 反洗钱立法与体制 一、国外反洗钱立法 第二节 反洗钱立法与体制 一、国外反洗钱立法 美国第一部以反洗钱为题的立法是《1986年洗