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反洗钱工作介绍 反洗钱基础知识 反洗钱监管要求——保险公司的反洗钱义务 反洗钱涉及到的重点监控业务 ——大额交易、可疑交易 公司开展的反洗钱工作情况 洗钱的渊源：洗钱（money laundering ）最初只是一个中性词，与违法犯罪活动没有任何联系，它最原始的含义是指把污损的金属硬币清洗干净，使社会公众接受，并重新流通使用的过程。 现代洗钱通常是指将犯罪的违法所得及其产生的收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为与过程。洗钱就是为了逃避法律制裁，通过交易、转换、转移等方式，隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的性质、来源、地点、流向、所有权或者其他权利，将犯罪所得转换为形式上合法的资金或财产的行为。 现代洗钱的概念起源于20世纪20年代的美国，当时美国芝加哥黑手党十分猖獗，从事各种有组织的违法犯罪活动。由于美国实行十分严格的税收管理制度，使得犯罪集团的违法所得无法转变为合法收益，进而无法将其再投资或消费。于是，犯罪集团中的财务总管便以开设洗衣店为掩护，在从事犯罪活动的同时也为顾客提供正常洗衣服务，每天晚上结算当天的收入时，将非法所得的赃款混入其中，向税务局申报纳税，通过这种方式掩盖非法所得，转变为合法收入。 我国《刑法》关于洗钱罪的规定：第一百九十一条　明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及