姬新龙风险管理第五章操作风险管理概述.ppt

【例题】：1、商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件（ ） A、完善的公司治理结构 B、健全的内部控制体系 C、普及合规管理文化 D、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统 E、强大的研发实力 【答案】：ABCD 【解析】排除法。 第三节 操作风险控制 本节的主要考点及知识点： 风险监测，风险报告 第四节 操作风险监测与报告 一、风险监测 关键风险指标监测示例 人员在当前部门的从业年限 监控员工从业年限变化趋势以及预计该项工作所需要的经验．有助于分析员工流动情况，发现可能会出现高风险的部门，并对有高度人员流动历史记录的部门进行监管 员工人均培训费用 如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，表明有部分员工没有受到应有的培训，可能会留下操作隐患 客户投诉占比 监控客户投诉可以帮助商业银行了解在服务传达到客户之前没有被发现的错误以及错误的来源 第四节 操作风险监测与报告 交易结果和财务核算结果间的差异 差异扩大意味着存在管理报表和决策基础不稳的风险，监控本指标可以提高风险管理的质量 前后台交易不匹配占比 监控未匹配情况可以体现前台和后台在执行和管理交易订单时的准确程度．还可以预测由于操作而引发的损失和事件。 系统故障时间 监控系统故障时间变化可以及时发现和处理业务系统故障 第四节 操作风险监测与报告 系统数量 监控每个业务部门的系统数量，可以反映