美国金融监管体系改革要点分析.pptx

美国金融监管体系改革;美国金融机构框架;美国金融机构框架;美国金融监管机构框架;美国银行业监管;美国银行业监管; 联邦存款保险公司（FDIC）是美国国会建立的独立的联邦政府机构，通过为存款提供保险、检查和监督金融机构以及接管倒闭机构，来维持美国金融体系的稳定性和公众信心。FDIC成立于1933年，1934年1月1日开始提供存款保险。 FDIC通过为银行和储蓄机构的存款提供保险、识别和监控存款保险基金中的风险、限制银行和储蓄机构倒闭时对经济和金融体系造成的影响，来维持和提高公众对国家金融体系的信心。 美国次贷引发金融危机中，FDIC已接管了华盛顿互惠银行等多家银行。 ; 国家信用合作社管理局(NCUA)主要负责发放联邦信用合作社的执照并予以监管，并运用国家信用合作社保险基金（NCUSIF）对所有联邦信用合作社和大部分州立信用合作社的储蓄存款予以保护。; 储蓄机构监管署(OTS)主要负责储蓄协会及其控股公司的监管。 联邦金融机构检查委员会（Federal Financial Institutions Examination Council）作为上述5家监管机构的协调机构，主要负责制定统一的监管准则和报告格式等。 ; 美国国会于1986年通过了政府债券法案（Government Securities Act），赋予财政部监管整个政府债券市场的职责，具体监管政府债券经纪商和交易商的交易行为，以保护投资者，建立公平、公正和富有流动性的市场。 美国财政部是美国政府一个内阁部门。主要任务是处理美国联邦的财政事务、征税、发行债券、偿付债务、监督通货发行，制定和建议有关经济、财政、税务及国库收入的政策，进行国际财务交易。 ; 市政债券决策委员会（MSRB）：美国国会于1975年设立了市政债券决策委员会，赋予其发布有关监管法规的职责，即监管证券公司和银行承销、交易和销售市政债券等行为的法规。MSRB是自律性组织，受证券交易委员会（SEC）的监管。 ;证券交易委员会（SEC）：美国的证券立法赋予了SEC以下监管职能： 1《1933年证券法》规定公开发行证券的发行人（政府债券、非公开发行以及州内发行除外）必须到SEC注册，提供财务报表等有关文件。 2《1934年证券交易所法》规定，交易所上市的公司必须向SEC以及证券交易所提交注册申请以及年报等SEC规定的报表报告；场外交易的公司则必须提交年报等SEC规定的报表报告。此外，该法案还赋予SEC监管交易所成员有关交易行为的职责。 3《1935年公用事业控股公司法》规定，SEC根据有关保护公众、投资者和消费者利益的准则对电、气等公用事业控股公司予以监管。除非豁免，公用事业控股公司必须向SEC注册； 一般情况下，注册公司发行和销售证券、购买其他企业的证券、资产以及与其附属机构发生交易等需事先获得SEC的批准；并要遵守报告、簿记等有关规定。 4《1939年信托合同法》(Trust Indenture Act of 1939)赋予SEC监管信托机构的职责。 5《1940年投资公司法》(Investment Company Act of 1940)赋予SEC监管投资公司的职责。 6《1940年投资咨询师法案》(Investment Advisers Act of 1940)赋予SEC监管投资咨询师的职责。7、破产法第11章规定，SEC参与破产公司的重组。 ; 全美证券交易商协会（NASD）：系证券业自律性组织，负责纳斯达克（NASDAQ）市场以及场外市场（OTC）的运营和监管等。2007年，NASD与纽约证交所（NYSE）监管委员会合并，成立金融业监管局（FINRA），负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。 ; 商品期货交易委员会（CFTC）：设立于1974年，商品期货交易委员会负责监管美国商品期货和期权市场。 CFTC是美国政府的一个独立机构，负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。CFTC的任务在于保护市场参与者和公众不受与商品和金融期货、期权有关的诈骗、市场操纵和不正当经营等活动的侵害，保障期货和期权市场的开放性、竞争性的和财务上的可靠性。; 美国的保险监管职责主要由各州的保险监管局承担,包括市场准入以及监测检查等日常监管。 此外，各州保险监管局于1987年共同设立了全美保险监管协会（NAIC），作为州保险监管局的辅助监管机构。 ;美国主要银行法案概览;美国主要银行法案概览;美国主要银行法案概览;美国主要银行法案概览;美国主要证券法案概览;美国主要金融法案概览;美国主要金融法案概览;美