银行保险业务KPI精要.ppt

专管员的KPI指标： 关注自己的情况 分析和找出不足 明确下一步个人工作重点 团队的KPI指标： 分析团队整体业务状况 找出不足，寻求突破 明确下一步部门工作的重点 为部门政策决策提供帮助 KPI指标的来源和分析 市场调研 本单位业务状况和业绩统计数据 KPI指标分析形式 预收分析 周分析 月度经营分析 渠道业务分析 月度KPI分析的意义 1、通过对各项数据的分析，全面总结上月工作情况。总结经验，改进方法，提高效率。 2、正确制定下月工作计划，能够把握重点，进行全程月度工作的可操作性监控。 3、使各项工作按目标计划进行，完成工作任务。 业务短期关键指标 承保保费 撤单保费 有效保费 计划达成率 承保件数 件均保费 各营业单位有效保费占比 渠道短期关键指标 当期各银行渠道承保保费占比——渠道占有率 当期各银行渠道撤保保费占比 当期各银行渠道有效保费占比——渠道覆盖率 有效件数及件均保费 网点活动率 网均保费 按照报表功能进行分类 制作报表的指导原则及作用 没有排名的报表不是报表 要想提高产能，最有效的方法就是刺激竞争心理 和追求卓越的好胜心 报表的作用： 总结起来即记录、说明、预警三大作用 紧扣公司的业务节奏，深入领会公司当前重点推动的核心工作的主旨，找准核心需求，并围绕核心需求调整报表，做到有的放矢。 洞察业务的需求 在制作报表之前，先要多问几个问题： 报表的读者是誰，他们最关注什么？ 该报表与近期核心工作是什么关系？ 报表反映什么核心问题？ 报表的数据来源在哪儿？ 如何布局更便于阅读？ 报表发送的时间、频次如何确定？ 洞察业务的需求 ——与战略导向相匹配——突出阶段主题相适应——奖励先进、鞭策后进 ——指标选取相辅相成，令整个报表能 反映队伍及业务基本状况 报表设计和使用的原则 一个指标代表一个解析角度，多个指标 的结合可以帮助我们同时从多个角度去解析人力和业务。通常情況下，我们会选择多个指标来分析人力和业务结构。 指标的选择与人们需要了解人力和业务的哪些方面连动关系，在不同的业务时点，我们的关注点也不尽相同，选择的指标组合也会有不同。 如何选用指标 突出重点内容 制作数据报表与写文章一样，需要中心明确，重点突出。让阅读的人能一下抓住重点。 突出重点就是把报表要表达的核心内容特别标识出来，放在最显眼的位置。 1.熟练掌握常用指标的定义及计算。 2.正确理解指标的作用，是工具不是结果。 3.熟练运用常用分析方法： 进度分析法、趋势分析法、对比分析法、（纵 向、横向比、与平均值、健康值对比）因素分 析法（单因素、多因素） 4.熟悉改善指标的相关措施。 基本要求 如何分析解读结果 指标背后隐藏的问题 人均产能 团队战斗力的有效体现！ 指标背后隐藏的问题： ? 招聘选择（素质） ? 培训质量 ? 主管原因（自身，辅导） ? 团队士气 IARFC資深講師 陳揚煒 指标背后隐藏的问题 件均保費 市场开发与销售能力的综合体现！ 指标背后隐藏的问题： ? 市场开发（客户层次、保险观念） ? 知识技能（组合销售能力、需求 分析、投资产品销售技能） ? 心理（经验、害怕） ? 个人层次 IARFC資深講師 陳揚煒 指标背后隐藏的问题 网点活动率 活动管理的关键业绩指标！ 指标背后隐藏的问题： ? 网点经营水平 ? 销售意愿 （心理创伤） ? 团队士气 ? 专管员差勤管理 ? 活動管理缺乏追踪 1.如何提高网点活动率？ 2.如何降低新人脫落率？ 3.提高件均保费有哪些方法？ 目 录 理念 实务 主要内容： 明确两个概念：什么是业务分析？什么是经营分析？ 目的是着眼于未来银行保险业务长远发展，围绕产品转型，提升银保业务经营管理水平。 问题一： 什么是业务分析？ 问题二： 什么是经营分析？ 业务分析 经营分析 关注业务指标 关注经营指标 KPI是否达标 投入和产出关系 经营单位 销售部门 银行保险督训培训 总公司银行保险事业部 银保业务KPI指标、 报表管理及业务分析 KPI的基本概念 KPI的意义、目的与作用 KPI的来源和分析 KPI的分类 确立KPI的把握要点 报表管理及业务分析 KPI指标定义 K：key 关键的 P：productivity 产能、业绩 I：index 指标、指向 关键