银行国际结算基础知识培训(简)精要.ppt

第*页 第*页 私募股权基金合作情况 3月28日下午，在分行26楼财富管理中心召开了广州分行股权投资基金高端客户交流会（第二期），分别邀请了广东中科招商、中矿联合基金及广东粤财信托的嘉宾参加。通过搭建股权投资基金与潜在投资者的良好交流合作平台，能为我行开展股权投资资金托管业务带来业务契机；通过引入股权投资基金的方式，满足我行优质机构客户的投资需求，进而增进基金、银行、机构投资者三方的合作关系。 与广东中科白云基金合作 完成2010年广东中科白云基金基金托管报告，已正式提交基金投资人，并抄送基金管理人，目前，已着手2011年第一季度托管报告起草工作 截止3月末，中科白云托管帐户余额2164万元，第一季度日均6487万元； 目前，正在营销其二期与社保合作的基金，规模在20-30亿元； 与中矿联合基金合作 目前，正在洽谈方案中的项目陕西旬阳金矿项目，募集资金1.5亿元，期限1-2年； 山西煤炭项目，募集资金8亿元，期限3-5年； 以上2个项目拟采用信托合作的模式操作，已与广东粤财、中信信托、中融信托、新华信托进行前期沟通，待其出具初步合作方案，由我行进行筛选 广发银行国际结算 基础业务培训 广发银行广州分行 贸易融资部.XX 第一章 汇款方式 1、汇款的含义/主要当事人/流程 2、汇款的种类及比较 3、汇款的特点及其在国际贸易中的运用 第二章 托收方式 1、托收的含义及主要当事人 2、托收的种类及业务流程 3、托收的特点及利弊分析 第三章 信用证方式 1、信用证的含义和特点 2、信用证的作用 3、信用证的分类 4、信用证的流程 5、信用证的当事人及其权利义务 1、汇款的含义/主要当事人/流程 汇款(Remittance)：付款人(或债务人)主动通过银行运用各种结算工具将款项付给国外收款人(或债权人)的一种结算方式。属于“顺汇”。 主要当事人 ①汇款人(Remitter) ②收款人(Payee/Beneficiary) ③汇出行(Remitting Bank) ④汇入行(Paying Bank) 付款人 收款人 银行甲 进口方银行 银行乙 出口方银行 合同 2、汇款的种类 2.1 电汇与信汇 电汇(Telegraphic Transfer,T/T )是指汇出行应汇款人的要求，用电报、电传或SWIFT通知付款行(汇入行)向收款人付款的方式。 信汇(Mail Transfer,M/T )是指汇出行应汇款人的要求，用邮件信函通知付款行(汇入行)向收款人付款的方式。 2.2 票汇 票汇(Banked’s Demand Draft,D/D )是指汇出行应汇款人的申请，开立即期汇票，交汇款人自行传递给收款人，凭票取款的一种汇款方式。 电汇(T/T) 信汇(M/T) 票汇(D/D) 支付工具 电报/电传/SWIFT，用密押证实 信汇/支付委托书，用签字证实 银行即期汇票， 用签字证实 成本费用 较高 较低 较低 安全性 比较安全 支付工具有可能遗失或延误，安全性降低 比较灵活，但汇票有遗失或毁损风险 汇款速度 最快捷，目前使用最广 速度慢，银行很少使用甚至不用 灵活方便，但速度也慢，使用量次于电汇但高于信汇 2.3、三种汇款方式的比较 3、汇款的特点及其在国际贸易中的运用 汇款的特点： ⑴依靠商业信用； ⑵资金负担不平衡； ⑶风险大； ⑷手续简便、费用低廉等。 汇款在国际贸易结算中的应用： ⑴预付货款(Payment in advance)：如随订单付现(Cash with Order,CWO)等 ⑵货到付款(Payment after arrival of goods)：又称“赊账交易(Open Account Transaction, O/A)”，如交货付现(Cash on Delivery,COD)等 此外：CAD(Cash Against Documents)即交单付现，亦为汇款方式之一。 汇款结算方式也多用于长期贸易伙伴 1、托收的含义及主要当事人 托收(Collection)：出口商(债权人、收款人)为向国外进口商(债务人、付款人)收取货款或劳务价款，开具汇票委托出口地银行(托收行)通过其在进口地的联行或代理行(代收行)向进口商收款的一种结算方式。属“逆汇”。 主要当事人 及责任 ①委托人(Principal)； ②托收行(Remitting Bank)； ③代收行(Collecting Bank)； ④付款人(Drawee/Payer)。 委托人 （出口商） 付款人 （进口商） 托收行 代收行 债权债务关系 委托代理关系 委托代理关系 无契约关系 托收当事人关系 托收当事人的责任 一．委托方 委托人在贸易合同下的责任： 按时按质按量装运货物；提供符合合同要求