新契约业务流程(安邦)教程分析.pptVIP

保险计划和交费信息（一） 清晰完整填写险种名称，若变更险种，需重填投保单 万能险追加保费填写 序号 新增或变更字段 填写指引 规则指引 1 一年期产品 续保 客户投保保险期间为一年期的主险及其附加险时，需选择是否申请续保。（适用险种：安心无忧意外伤害保险） 不填写默认为不自动续保 （注意！） 保险计划和交费信息（二） 增加了对于一年期产品是否自动续保的选择项，有利于避免纠纷 万能险专属填写 合同争议处理方式 若选择仲裁方式，需明确仲裁委员会名称 北京市 交费方式及账户授权 首续期银行账号需一致 账户所有人需为投保人 XXX 北京 工商 X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X XX支行 必须填写到支行 保险公司询问事项 健康告知需正确勾选，如选择是，则需详细告知 保险公司询问事项 财务告知需正确勾选，如选择是，则需详细说明 详细说明栏 未成年人投保必须填写此项 声明与授权 若投保分红产品、万能产品、投连产品，需亲笔抄录此句话 未成年人既往投保问卷 人身保险投保提示 人身保险投保提示 销售人员报告书 2011－1967=44岁 案例1：小李1967年4月5日出生，2011年8月9日填写投保单，周岁年龄为？ 投保年龄计算 20011－1967－1＝43岁 案例2：小李1967年4月5日出生，2011年2月9日填写投保单，周岁年龄为？ 投保年龄计算 2011－1967=44岁 案例3：小李1967年4月5日出生，2011年4月5日填写投保单，周岁年龄为？ 投保年龄计算 需要 案例4：被保险人2009年3月1日出生，2011年7月29日投保，被保险是否需要填写儿童健康告知？ 儿童健康告知填写 不可以 案例5：客户小牛,英俊潇洒,玉树临风.2009年1月认识年轻貌美的花小姐，很快成了男女朋友，小牛想给花小姐买份保险，受益人可以指定为小牛吗？ 受益人的指定 持摩托车驾照 案例6：客户张伟唱,是庄胜集团经理,公司在宣武门,家住在四惠远洋天地小区,为了上下班方便,张先生特地托人从台湾购买了一辆摩托车,并加以改装,这样每天上下班可以节省半个小时的时间,请问此客户是什么职业?应该选择哪个职业代码? 职业的填写 投保单 填写 1 投保单填写 2 投保单填写 3 投保单填写 4 谢谢大家！ 把简单的事做好就是不简单 结 束 语 （5-8分钟） 各位同学，大家好！ 首先介绍一下我自己（5分钟自我介绍，突出个人特色、建立同理心及讲师威信） 做为一名安邦员工，欢迎各位来到安邦的课堂， 这堂课是 最后谈犹豫期问题 （5-8分钟） 各位同学，大家好！ 首先介绍一下我自己（5分钟自我介绍，突出个人特色、建立同理心及讲师威信） 做为一名安邦员工，欢迎各位来到安邦的课堂， 这堂课是 万人铁军培训计划 * 新契约业务流程 核保部 课程目标： 课程大纲： 了解新契约业务流程 牢记投保时所需填写的各种单证 能够正确填写投保单 新契约业务流程的介绍 单证模版的展示和填写要求 课 程 简 介 适用于个人、银行（非银保通）和中介代理渠道。 新契约业务流程指投保人向保险人提出保险要约直至保险合同成立的全过程，包括承接新单、初审录入、扫描上传、录入复核、核保和缮制保险合同工作，回执签收及核销的运营过程。 新契约业务流程 新单承保流程 初审 扫描 录入/人工复核 核保 收费 保单签发 保单打印 回执录入 填写正确，符合要求 标准件是指在对投保单审核过程中，没有发现填错单，也不需要客户进行体检，也不需要就一些问题向客户进一步询问或要求确认的投保单。 标准件定义 标准件作业流程图 保险费均在核保通过后收取 标准件---交单 销售人员 交 单 初审 人身保险投保单 人身保险投保提示 销售人员报告书 产品说明书 客户身份证复印件 卡/存折复印件 投保资料是否完整 填写是否正确 是否符合投保规则 … 保监发（2010）95号文件《关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件人身保险有关问题的通知》 各保险公司实际给付的保险金总和均不得超过人民币10万元。 投保注意事项1 未成年人投保 当日累计，现金2万或外币等值2000美元以上，转账20万或外币等值2万美元以上。 既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。 对于达到标准的投保单，应递交投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件复印件。 投保注意事项2 客户身份识别及递交身份证明文件的规定 在保单生产过程中，因人为失误或是流程要求在各环节都可能出现问题件！ 非标准件是指在承保过程中需要客户提交体检、财