银行监管国际标准核心原则简介教案.ppt

《有效银行监管核心原则》 与我国银行监管 《核心原则》出台及修改 《核心原则》出台的背景 《核心原则》的基本性质 《核心原则评估方法》的出台 《核心原则》发表后，许多国家开展了自我评价 各国对《核心原则》的理解存在差异 结果过于乐观 组织力量制定《核心原则评估方法》 1999年10月，形成《核心原则评估方法》 《核心原则》在FSAP中的应用 FSAP采用的评估标准 《核心原则》的基本架构 《核心原则》的基本架构 监管的目标、独立性、权力、透明度和合作 有效的银行监管体系要求每个银行监管机构都有明确的责任和目标。每个监管机构都应具备操作上的独立性、透明的程序、良好的治理结构和充足的资源，并就履行职责情况接受问责。适当的银行监管法律框架也十分必要，其内容包括对设立银行的审批及持续监管，要求银行遵守法律、安全和稳健合规经营的权力和监管人员的法律保护。另外，还要建立监管当局之间信息交换和保密的安排。 点评：监管部门治理需要进一步的研究。 发照和结构（原则2-5） 发照和结构（续） 发照和结构(续) 发照和结构（续） 审慎规章及要求（原则6-18） 审慎规章及要求（续） 审慎规章及要求（续） 审慎规章及要求（续） 审慎规章及要求（续） 审慎规章及要求（续） 审慎规章及要求（续） 审慎规章及要求（续） 审慎规章及要求（续） 审慎规章及要求