中心支公司验收指引及合规工作指引概述.ppt

五、中心支公司法律法规学习资料一览表 五、中心支公司筹备期法律法规学习目录提示 三、公司合规考评主要指标 合规考评分为一票否决和KPI两大指标，其中KPI指标占机构年度考评的5%;若发生一票否决情形的，机构年度考评为0。 三、公司合规考评主要指标 合规考评一票否决情况如下（发生下列之一的）： 1、发生《光大永明人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》需要追究责任的案件，涉案金额100万（含100万元）以上，或者造成损失10（含10万元）以上； 2、行政处罚20万元（含20万元）以上罚款； 3、2次（含2次）以上行政处罚。 三、公司合规考评主要指标 KPI考核指标： 1、亿元保费被投诉量（20）； 2、通融退保经济损失率（30）； 3、违规率（50）。 附表:光大永明人寿保险有限公司合规管理考评制度2011年实施细则KPI指标 三、公司合规考评主要指标 此外，还需要关注重点合规监测指标： 1、犹豫期撤单率； 2、电话回访未成功率； 四、中心支公司反洗钱具体工作要求 金融机构反洗钱义务： 1、建立健全反洗钱内部控制制度并有效实施； 2、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； 3、建立客户身份识别制度，履行客户身份识别义务； 4、建立客户身份资料和交易记录保存制度，并及时更新客户身份资料； 5、执行大额交易和可疑交易报告制度； 6、开展反洗钱培训和宣传工作。 反洗钱义务与责任（主要内容概述）： （一）中心支公司司总经理：对中支反洗钱工作承担最终责任；落实中支反洗钱工作体系，并定期回顾；评估、上报洗钱风险，在业务活动中予以充分考虑；落实反洗钱管控举措和监管、分公司工作要求； …… （二）中心支公司合规工作联络人：处理反洗钱日常工作；向分公司抄报当地监管要求和对外反洗钱报告；落实、推动反洗钱培训；维护反洗钱工作体系；加强与反洗钱监管部门的沟通…… （三）其他部门及岗位人员，配合合规工作联络人员开展反洗钱相关工作。 四、中心支公司反洗钱具体工作要求 中心支公司筹备期反洗钱重点工作： 1、制度方面：筹建期间，中心支公司反洗钱工作主要执行总、分公司相关反洗钱管理办法及实施细则； 2、组织机构设置方面：设立反洗钱工作领导小组，领导小组成员应涵盖公司运营、财务、业务及相关工作部门，应明确反洗钱工作联络人； 3、培训方面：组织全体人员学习反洗钱相关法律法规以及分公司反洗钱实施细则，特别是客服、财务及反洗钱工作联络人及其他关键岗位人员要加强学习与培训； 4、宣传方面：做好反洗钱职场展板布置工作。 5、监管方面：做好与当地人民银行的接洽，事先了解当地人行对反洗钱工作的具体要求。 四、中心支公司反洗钱具体工作要求 中心支公司筹备期反洗钱重点工作： 6、关键岗位人员对反洗钱工作的掌握： （1）客服人员要清晰了掌握反洗钱在新契约流程环节是如何做好？主要包括：客户身份的识别、交易资料的保存、高风险客户的提示、可疑交易的分析与报告等 （2）反洗钱工作人员应清晰掌握反洗钱的重点知识，如何谓大额交易、可疑交易的判断标准是怎样的、客户风险等级是如何划分的等；应掌握中支反洗钱工作的操作流程及上报线路等。 四、中心支公司反洗钱具体工作要求 分公司核查部分 是 否 总公司客服和团险客服查看系统报告 每日上午十点半前将系统报告传至分公司客服 分公司客服填写系统报告并签字 分公司总经理批示 3个工作日内由分公司合规将报告传至总公司合规 分公司合规复核签字 判断是/否 可疑交易 分公司合规填写《大额/可疑交易核查报告》 分公司合规签字 分公司 四、中心支公司反洗钱具体工作要求 实务操作流程 1、中华人民共和国保险法 2、反洗钱法 3、金融机构反洗钱规定 4、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 5、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 6、金融机构大额交易和可疑报告管理办法 7、人身保险业务基本服务规定 8、保险从业人员行为准则 9、保险从业人员行为准则实施细则 10、保险公司信息披露管理办法 * 新筹中心支公司验收指引及合规工作指引 河北分公司 肖玲 2011年5月 课程内容 第一部分 新筹中心支公司验收工作指引 第二部分 新筹中心支公司合规工作指引 第一部分 新筹中心支公司验收工作指引 验收参考制度 验收主体与工作小组 验收具体流程 重要事项提示 验收参考制度 1、《保险公司管理规定》 2、《保险公司开业验收指引》 3、《保险公司分支机构统计与信息化开业验收指引》 4、《光大永明人寿保险有限公司新筹机构验收指引》 5、其他监管与机构筹建和验收有关的文件 第一部分 新筹中心支公司验收工作指引 验收主体与工作小组 1、验收主体：新筹中心支公司 2、河北分公司验收工作小组：根据分公司总经理室安排，分公司成立了验收工作小组，组长为分公司