10-契约知识教程.ppt

达标体检标准 特殊人群投保规则 * 契约知识 ·2009年9月 第一版· 世事洞明皆学问 人情练达即文章 —张应军 毕业院校： 湖南中医药大学 应用心理学专业，获理学学士学位 一张保单诞生的过程 一、电子投保单制作 1、投保书第4页投保人、被保险人声明和授权栏第11条抄录语录 2、投保人与被保险人的关系/身故受益人与被保险人的关系 3、证件号码与客户提供的证件复印件上号码一致 4、投保书中险种计划与电子建议书中险种一致 5、客户签名/业务员签名是否正确 注意事项 二、新契约交单资料 填写完整的投保书 业务员报告书； 客户签名的投保提示书； 电子建议书（分红险/万能险）； 客户签名的《医疗保险附加特别说明》（新版）（投保守护一生07、住院费用A/B、健享人生A/B、(无忧)意外医疗A/B、住院日额07需要提供） （2010年03月20日起使用） 如当地保监局有规定的，须附当地保监局规定的投保提示书； 交单前认真检查投保书填写有无遗漏，并确保备齐所有投保资料 相关病历资料（如客户有疾病史或住院史告知的情况下须提供，柜面复印并加盖“原件已核章”，原件退回）； 银行打印的代收凭证/客户签名的银行自动转账委托书/首期暂收收据。 三、交单至内勤、柜面 整理齐全客户投保资料，交单至内勤，由内勤签字审核后交柜面。 上午十二点前交单，当日下午两点半转帐 每日十二点后交单，次工作日两点半转帐