汇款及汇款融资教材.pptVIP

汇出款融资 材料 （1）??? 贸易合同 （2）??? 发票 （3）??? 外汇政策要求的其他材料 （4）??? 境外（内）汇款申请书 （5）??? 还款时提交：购汇工作单（还款时如需购汇，需提交）、企业自有外汇确认书、外汇帐户对帐单 （6）??? 进口汇款T/T融资申请书 （7）??? 进口汇出款融资合同 （8）??? 借款凭证（加盖企业的预留印鉴） （9）??? 额度使用审查审批表 （10）?还款时提交：还款凭证（提前还款需加盖企业的预留印鉴） 汇出款融资 流程 经营单位向授信部报批进口汇出款融资额度； 客户经理向国际部申请受理关于客户进口汇出款融资，报总行审批； 客户经理提交进口汇款T/T融资申请书、进口汇出款融资合同以及客户汇款所需的单据至国际部进行审核，国际部出具国际业务内部流程审批单，签署审批意见； 客户经理提交放款中心审批后，国际部核对融资合同、额度使用审查审批表与业务情况，在IBP系统中进行放款和对外付款的操作； 融资到期，客户经理提交还款凭证，归还进口汇出款融资款项。 谢 谢 * LOGO 2014年9月·国际业务部 汇款及汇款融资 * 目录 账户开户 汇入汇款 汇出汇款 汇出款融资业务 账户开户 经常项目外汇账户开户 资本项目外汇账户开户 离岸账户开户 账户开户 经常项目外汇结算账户开立所需材料 ★ 《境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书》 ★ 《单位基本情况表 》（首次在我行办理外汇业务的客户需提供） ★ 组织机构代码证原、复印件 ★ 营业执照原、复印件 ★ 中资：对外贸易经营者备案登记表原、复印件；(进出口企业提 供) 外资：外商投资企业批准证书原、复印件 ★ 法人代表身份证原件、复印件 账户开户 经常项目外汇账户开立步骤 （1（1）银行审核境内机构填写的申请书与所提供的材料是否一致，填写内容是否有遗漏，还要注意所提供材料的有效期。 （2）审核无误后将申请书与所提供的材料传真至国际部审批，并通过电话确认国际部是否收到。 （3）开户银行在核心账务系统中进行开户操作后，将填写完整的《境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书》以及核心系统108100（查询帐户详细信息）打印的开户详细内容传真至国际部。 （4）《单位基本情况表》及开户材料复印件请于开户后的第二个工作日送至国际部。 账户开户 填写企业的相关信息 企业公章 银行业务受理章 《单位基本情况表》填写 账户开户 资本项目外汇账户种类 账户开户 账户开户 资本项目-国内外汇贷款专户的开立所需提供的材料: ★ 《境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书》 ★ 《单位基本情况表 》（首次在我行办理外汇业务的客户需提供） ★ 组织机构代码证原、复印件 ★ 营业执照原、复印件 ★ 中资：对外贸易经营者备案登记表原、复印件；(进 出口企业提供) 外资：外商投资企业批准证书原、复印件 ★ 法人代表身份证原件、复印件 账户开户 资本项目-外汇资本金账户开立所需提供的材料: ★ 《境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书》 ★ 《单位基本情况表 》 （首次在我行办理外汇业务的客户需提供） ★ 组织机构代码证原、复印件 ★ 营业执照原、复印件 ★ 外商投资企业批准证书原件、复印件 ★ 法人代表身份证原件、复印件 ★ 业务登记凭证 ★ 资本项目业务办理（银行版）中打印的FDI资本金流 入控制信息表 账户开户 业务登记凭证 账户开户 资本项目-外债专户的开立所需提供的材料: ★ 《境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书》 ★ 《单位基本情况表 》（首次在我行办理外汇业务的客户需提供） ★ 组织机构代码证原、复印件 ★ 营业执照原、复印件 ★ 外商投资企业批准证书原、复印件 ★ 法人代表身份证原件、复印件 ★ 加盖资本项目业务印章的《境内机构外债签约情况表》 ★ 业务登记凭证 ★ 资本项目业务办理（银行版）中打印的控制信息表 账户开户 加盖资本项目业务印章的《境内机构外债签约情况表》 账户开户 资本项目外汇账户开立的步骤： （1）开户银行审核境内机构填写的申请书与所提供的材料。 （2）审核无误后将申请书与所提供的材