家庭投资理财讲座说课.ppt

主要内容 家庭理财的目的 家庭理财的渠道和方法 家庭理财的黄金法则 金盛保险的投资 资产保值 财富增值 养老保障 子女教育 理由一：资产保值与增值 消费者物价指数（CPI） 通货膨胀 银行利息 消费者物价指数ＣＰＩ 单利 复利 债务风险 流动性风险 意外风险 收入风险 购买力风险 长寿风险 年龄 理由 主要内容 家庭理财的目的 家庭理财的渠道和方法 家庭理财的黄金法则 金盛保险的投资 最佳行动策略 设定财务目标 按优先顺序按部就班实施 定期评估 主要内容 家庭理财的目的 家庭理财的渠道和方法 家庭理财的黄金法则 金盛保险的投资 短线是“药” 贪婪和恐惧是投资过程中最大的敌人。 部分投资者亲自在投资时多会出现以下现象： 长期投资可以降低投资风险，取得稳定的投资回报 长期投资可以降低投资风险，取得稳定的投资回报 长期投资可以降低投资风险，取得稳定的投资回报 长期投资可以降低投资风险，取得稳定的投资回报 主要内容 家庭理财的目的 家庭理财的渠道和方法 家庭理财的黄金法则 金盛保险的投资 中国市场基金的现状 投资策略:组合投资构建各种策略、风格、行业中顶尖基金的最优组合 金盛保险的投资业绩 备注：公司投资账户设立于2002年3月22日，上述回报率计算截止日为2007年12月31日。 1936 1940 1950 1960 1970 1980 1990 2000 2001 资料来源 Ibbotson Associates. 持有期为十年的股票指数表现 (1926 – 2001) 65 年 上升， 2 年下跌 1941 1950 1960 1970 1980 1990 2000 2001 资料来源 Ibbotson Associates. 持有期为十五年的股票指数表现 (1926 – 2001) 62 年 上升 长期投资 组合投资 平均投资 尽早投资 家庭投资理财的黄金法则 组合投资 房地产 投资连结保险 （包含股票、债券、基金） 银行存款 家庭投资理财的黄金法则 不要把鸡蛋放在一个篮子里，选择多种投资渠道进行分散的资产分配，可以减少单个资产的低回报或高风险的影响，提高整个投资组合的有效性，做到“东方不亮西方亮”。 长期投资 组合投资 平均投资 尽早投资 家庭投资理财的黄金法则 平均投资 家庭投资理财的黄金法则 平均投资就是定时和定额地进行投资。使用了平均投资，可以把短期波幅的影响减低，并使购买单位的平均成本下降。 1 $1000 $15 66.7 2 $1000 10 100.0 3 $1000 20 50.0 4 $1000 12 83.3 5 $1000 30 33.3 6 $1000 20 50.0 Total $6000 383.3 年 数额 单位价格 单位数额 平均成本/每股= $6000 ? 383.3 = $15.7 平均价格/每一股 = ($15+$10+$20+$12+$30+$20) ? 6 = $17.8 每股利润= $2.1 平均成本法 长期投资 组合投资 平均投资 尽早投资 家庭投资理财的黄金法则 尽早投资 家庭投资理财的黄金法则 若不早日部署理财策略，只知拖延、等待，往往最终需要付出高昂代价。 约翰 22岁开始投资理财 每月投资1000直到30岁 投资资本总共为108,000 约翰和杰克是一对长得一模一样的双胞胎。但投资方式…… 杰克 33岁开始投资理财 每月投资1000直到65岁 投资资本总共为396,000 每年都是 10% 投资回报 双胞胎的故事 他们在65岁时是否仍然一模一样呢？ 65岁时投资回报 投资金额 成为赢家—从现在开始 内容 内 容 安盛集团的投资管理全球资产管理行业的领先者 第三方资产管理52％ 公司传统账户35％ 安盛投资管理公司37％ 安盛联博有限公司 （AllianceBenstein）41％ 安盛其他分支机构 22％ 投连账户13％ 截止2006年底安盛管理资产1.3万亿欧元 全球资产管理行业排名第四 安盛集团的投资管理全球资产管理行业的领先者 安盛旗下资产管理公司联博香港有限公司(AllianceBernstein)是全国社保基金会选择的香港股票积极型产品等5类产品的投资管理人。 2007年7月经过中国证监会的批复，由上海浦东发展银行股份有限公司、法国安盛投资管理公司和上海盛融投资有限公司共同出资设立浦银安盛基金管理有限公司。 安盛旗下资产管理公司安盛罗森堡投资管理亚太有限公司（AXA Rosenberg）是全国社保基金会选择的全球（美