邮银财富·畅享股债配置型人民币理财产品号产品预案.ppt

1.1.1 产品特点 投资顾问 投资顾问 1.1.2 产品优势 1.2 产品要素 1.2 产品要素 1.4 费率结构 1.5 产品收益测算 1.6.1 产品认购 1.6.2 产品申购、赎回 1.6.2 产品申购、赎回 1.6.2 产品申购、赎回 1.7 终止与资产清算 2.1 投资策略 2.2 风险控制措施 2.2 风险控制措施 2.2 风险控制措施 2.2 风险控制措施 邮银财富·畅享股债配置型人民币理财产品1号产品介绍 资产管理部 二零一五年四月 目 录 第一部分 产品概况 第二部分 投资策略及风险控制措施 第一部分 产品概况 1. 1 产品特点与优势 1.2 产品要素 1.3 投资范围 1.4 费率结构 1.5 产品收益测算 1.6 认购、申购和赎回流程 1.7 终止与清算 精选投资顾问。优选投资风格稳健、业绩良好的投资顾问,依托其专业投资能力，获取资本市场高成长性和债券市场稳健双重收益。 动态配置资产组合。我行作为产品管理人每月动态调整资产组合，灵活配置固定收益类资产和权益类资产投资比例。 流动性较高。产品每月开放申购赎回，客户可根据每月产品净值表现和市场趋势判断，自由调整投资规模。 固定收益类投资顾问：平安资产管理有限责任公司 公司简介 中国平安保险(集团)的子公司，成立于2005年5月，注册资本金人民币5亿元。 近20年固定收益投资历史，截至2014年6月30日，投资管理的资产规模为人民币14383亿元，在固定收益投资领域位于行业前列。 历史业绩 自2012年5月起担任我行“陕国投财富7号单一资金信托计划”的投资顾问。截至2015年4月21日，累计管理149只理财产品资金，累计管理规模达520亿元。 管理资产余额规模为166亿元，平均投资收益率为6.24%，高于市场平均水平。 权益类投资顾问：北京星石投资管理有限公司 公司简介 成立于2007年，是国内第一批阳光私募公司，目前管理规模近60亿元。连续6年（2009-2014）获得《中国证券报》评选的金牛阳光私募管理公司奖项，并于2012年独家获得晨星中国首届对冲基金奖 历史业绩 独创“中国式绝对回报”策略，成立近八年来，在同期沪深300下跌22.99%的情况下，星石系列产品累计收益达123.73%，年度复合回报10%，年平均收益超过15%，最大回撤仅为5.69%。 星石投资于2009年11月起担任我行“金种子优选投顾人民币理财计划”产品投资顾问之一。产品于2014年11月11日到期终止，产品到期净值为1.2281元，累计收益22.81%，同期沪深300指数下跌26.81%，相对超额收益接近50%。星石投资风格稳健，是国内“绝对回报策略”风格的优秀代表。 区别 畅享股债配置型理财产品1号 阳光私募基金 面向客户 投资范围 1. 70-100%的比例投资国债、央票、金融债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）等 2. 0-30%的比例投资上市公司股票、新股申购、证券投资基金等 0-100%投资上市公司股票 进取型、激进型个人客户 认购起点 100万元 100-300万元 投资风格 1. 银行优选投资顾问，投资业绩历经时间考验 2. 结合债券市场和股票市场行情，可动态调整投资比例 3. 私享私募基金专业股票投资研究服务； 1. 专注股票投资，投资风格较为激进 2.主要收益来自超额业绩提成 3. 私募基金需要追求绝对的正收益，对下行风险的控制相对严格 特定合格投资者 投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且符合下列标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；个人金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元。 开放周期 每月开放 每月开放 阳光私募基金：经过监管机构备案，借助信托公司平台，面向少数特定合格投资者非公开发售的基金。主要投向为二级市场股票。 产品名称 中国邮政储蓄银行邮银财富·畅享股债配置型人民币 理财产品1号 产品类型 非保本浮动收益型（净值型） 产品风险等级 PR4（进取型） 适合客户 我行风险评估，评定为进取型、激进型的个人客户 认购起点100万元，以1万元的整数倍递增 发行范围 全国 销售渠道 柜台渠道 产品期限 5年 募集期 2015年4月27日至2015年5月15日 到期日 2020年5月16日 产品代码 1500060Q01（全国理财登记系统登记编码：C1040315000492） 起始日 2015年5月16日 封闭期 3个月，2015年5月16日至2015年8月9日 开放期 封闭期后每月13-15日为产品