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签发、兑付外币银行汇票业务培训 张培涛 2012年9月13日 NOSTRO与VOSTRO账户 签发外币银行汇票 目录 兑付外币银行汇票 NOSTRO与VOSTRO账户 NOSTRO账户：我行在他行开立帐户，我行是开户行，他行是帐户行。 VOSTRO账户：他行在我行开立帐户，我行是帐户行，他行是开户行。 出票-N：签发的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。 出票-V：签发的汇票使用的清算账户是VOSTRO账户。 待解付-N：待解付的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。 待解付-V：待解付的汇票使用的清算账户是VOSTRO账户。 来票待清算-N：待清算的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。 NOSTRO与VOSTRO账户举例 NOSTRO表：BKCHUS33XXX USD RT 9003500149011070 VOSTRO表：BKCHUS33XXX CNY RT 441659213340 1、如果我们签发一笔美元的汇票，解付行为纽中银行，那么这笔汇票对于我们来说是出票-N；对于纽中来说是来票-V。 2、如果我们签发一笔人民币的汇票，解付行为纽中银行，那么这笔汇票对于我们来说是出票-V，对于纽中来说是来票-N 签发外币银行汇票概述 签发外币银行汇票是指我行根据客户的申请，向客户收取资金和费用之后，开出由指定解付行付款的外币汇票的行为。 签发外币银行汇票概述 出口商/汇款人 进口商/汇款人 1 中国银行 解付行（收款人账户行、中国银行的代理行或者联行） 5 出口商/收款人 1、提出申请 2、开出汇票 3、交付汇票 4、提示汇票 5、解付 3 2 4 签发前 签发 签发外币银行汇票 签发后 签发前 业务受理： 1、经办柜员收到客户提交的境外汇款申请书后，审核其中的要素是否完整、合规，包括：票汇D/D 标识、申请日期、汇款币种及金额、金额大小写、汇款账号、汇款人名 称及地址（英文或拼音）、汇款人身份证号码、国别、收款人名称及地址、联系方式、客户签章等。 2、对客户身份进行联网核查。 3、遵照反洗钱规定对收付款人、汇入国家和地区等信息进行审查。 签发前 汇票号： 1、用户重空存量查询 2、重空入库 3、重空用户领用 用户重空存量查询 用户重空存量查询 重空入库 重空用户领用 签发前 签发 签发外币银行汇票 签发后 前台签发汇票-无折流程图 签发汇票-21093 1、自由格式汇票 2、中行纽约分行磁性汇票 3、中行伦敦分行磁性汇票 4、中行巴黎分行磁性汇票  签发汇票-21318  签发汇票-27502  签发汇票-20800  签发汇票-BGL流水查询 贷：8322 借：客户帐 隔日查Glif 签发前 签发 签发外币银行汇票 签发后 签发汇票-前台冲正 签发汇票-55193 签发汇票-21418  签发汇票-BGL流水查询 签发冲正 1、只有“出票”状态的汇票才能用55193进行冲正。 2、汇票允许由签发原汇票的同一用户在签发原汇票的同一日被冲正，也允许隔日冲正。 3、冲正业务是对用户错误的修正，如客户在向我行提出汇款申请后又撤销时，不使用本交易，而使用退款交易。 4、进行冲正是将原交易反向冲回，使用原牌价。交易必须经核准后才能成功。 签发汇票-重打汇票 签发汇票-重打汇票 签发汇票-重打汇票 1、汇票只允许由签发原汇票的用户在签发原汇票的同一日被重新打印且报文状态必须为RELS（未发送）状态。 2、两种重新打印汇票的情况，一种情况是用户不更改汇票号码和收款人，只是使用原需要签发的汇票进行补打印；另一种情况是更改原汇票号码或者收款人（受益人）后重新打印。 3、系统会联动重空检查汇票的连续性。 4、自动检查MT110汇票证实电报的状态并自动更新票据的重空状态。 签发汇票-前台挂失/申请借记 签发汇票-前台挂失/申请借记 签发汇票-前台挂失/申请借记 前台挂失：是指在“55468外币银行汇票签发调阅—清单”界面对“出票-N”类型的汇票选择“挂失”功能，系统返回“22174外币银行汇票签发调阅—申请借记\申请止付”界面，交易提交后汇票状态变为“申请挂失”，同时可以联动发送MT111止付报文。发送MT111报文的目的是通知解付银行不要向受益人支付本金融机构已签发的外币银行汇票的款项。 前台申请借记：系统的返回界面与“前台挂失”相同，也联动发送MT111报文。与“前台挂失”的区别在于此功能是针对“出票-V”类型的汇票进行挂失，在MT111报文中有申请借记的描述。 签发汇票-后台止付