01外汇业务课程.ppt

一、外汇的界定 外汇的动态含义 外汇的静态含义：是以外国货币表示的，能用来清算国际收支差额的资产。 特征：可自由兑换性、普遍接受性、可偿性 1.广义的外汇：外汇是货币政策当局以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所保有的、在国际收支逆差时可使用的债权。 2.狭义的外汇：指以外币表示的用于国际结算支付的手段。 第一节 外汇 国际汇兑 A银行 B银行 特定方式 单据 需要借助于银行之间的外汇买卖来实现这种货币的兑换来清偿国际间的债权债务。 外汇形态 外币现钞 外币支付凭证 汇票 本票 支票 外币信用卡 外币存款凭证 外币有价证券 其他外汇资产 二、外汇的种类 1.按自由兑换性强弱划分为自由外汇、有限自由兑换外汇、记帐外汇 2.按来源和用途划分为贸易外汇、非贸易外汇 3.按外汇买卖交割期划分为即期外汇、远期外汇 4.按外汇的形态划分为外币现钞、外币现汇 三、外汇的功能 1.国际结算的计价手段和支付工具 2.购买力的国际转移 3.促进国际贸易发展 4.国际投资和资本转移 5.便利平衡国际收支 6.财富和经济实力的象征 7.弥补流通手段不足 国际标准化货币符号 货币名称 代码 瑞士法郎 CHF 新加坡元 SGD 澳大利亚元 AUD 加拿大元 CAD 货币名称 ISO代码 美元 USD 日元 JPY 欧元 EUR 英镑 GBP 汇率又称汇价、外汇行市或外汇牌价，是指以一种货币表示的另一种货币的相对价格。是两国货币兑换的比率。 一、汇率的标价方法 直接标价法（Direct Quotation） 一定单位外币 = 一定数量本币 基准货币 报价货币 间接标价法（Indirect Quotation） 一定单位本币 = 一定数量外币 基准货币 报价货币 美元标价法 USD1 = JPY118.83 基准货币 报价货币 非美元标价法 GBP1 = USD1.5680 基准货币 报价货币 二、外汇买卖的汇率 1、汇率的组成 USD/HKD 7.74 25 / 7.74 35 大数 小数 USD/JPY 114. 95 / 115. 05 大数 小数 USD/HKD 7.7425 / 35 USD/JPY 114.95 / 05 2、汇率的点数 USD/HKD 7 . 7 4 3 5 点 USD/JPY 1 2 0 . 5 0 点 三、汇率的分类 1.基本汇率和套算汇率 基本汇率是指一国货币对关键货币的汇率。 套算汇率是指两种货币通过各自对第三种货币的汇率推算出的汇率。 2.官方汇率和市场汇率 3.固定汇率和浮动汇率 4.名义汇率和实际汇率 5.开盘汇率和收盘汇率 6.电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率 7.买入汇率、卖出汇率、现钞汇率和中间汇率 8.即期汇率和远期汇率 四、汇率变动对经济的影响 1.汇率变动对国际收支的影响 贸易收支 非贸易收支 国际资本流动 外汇储备 2.汇率变动对国内经济的影响 国内物价 就业 资源配置 利率 一、国际金融市场的主要交易工具 国际金融市场包括： 1.外汇市场 2.欧洲货币市场 3.国际债券市场 4.国际股票市场 国际金融市场的主要交易工具 1.外汇市场的交易工具 2.欧洲货币市场的主要衍生工具 3.国际债券市场的主要交易工具 4.国际股票市场的主要交易工具 外国投资者 国内金融市场 本国借款人 本国投资者 外国借款人 外国金融市场 欧洲货币市场 二、外汇交易市场的含义 是由外汇需求者、供给者和中介机构组成的专门从事外汇买卖的场所或网络。 外汇市场是联接国内外经济金融的基本纽带，是在开放经济条件下进行宏观经济金融政策有效搭配和汇率风险管理的微观基础。外汇市场是当今全球最大的市场。 外汇交易产生的原因 为贸易结算而进行 为对外投资而进行 为外汇保值而进行 外汇筹资、借贷和还贷而进行 金融投机需要 三、