柜台业务问题分析报告.pptVIP

* 交易问题 3.11 行情为什么登陆不了？通讯密码是多少？ 行情速度慢可以使用其他证券公司的行情软件或者下载钱龙、大智慧等软件，以免影响看行情；交易可以使用独立下单程序，交易软件应注意更新；网上交易软件有通达信和同花顺； 行情登陆不了的原因主要有没有上网、代理服务器设置不正确、防火墙、网络提供商接入平台故障； 网上交易需使用通讯密码，通讯密码连续输入五次错误的情况下，账号被禁用，可致电开户营业网点或96336予以清密或者解锁，或者登陆网上营业厅——业务办理——通讯密码解锁/重置；通讯密码初始为888888，第一次登陆时必须修改通讯密码才能进行其他操作； 网上交易部分客户不会使用的情况，营业网点摆放一台电脑作为演示，部分客户也可提供上门服务； * 交易问题 3.12 如何把退市的股票转到代办股份转让系统？ 到有代理股份转让资格的证券公司办理“确权”手续，将所持退市公司股份转托管到股份转让账户中，就可进行代办股份转让；每笔手续费个人10元人民币，机构30元/笔；T+2工作日股份可用。 3.13 投资者如何从股票简称上识别股份每周转让的次数？ 投资者可从股票简称最后的一个字符上识别股份转让的次数。每周转让五次的股票，股票简称最后的一个字符为阿拉伯数字“5”，如海国实5；每周一、三、五各转让一次，每周共转让三次的股票，股票简称最后的一个字符为阿拉伯数字3，如鑫光3；仅于每周星期五转让一次的股票，股票简称最后的一个字符为阿拉伯数字1，如环保1。 * 交易问题 3.14 开放式基金认购和申购有什么区别？ 基金认购是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为，投资者按发行价格以金额认购。 基金申购是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金单位的行为 。基金申购按“未知价格”原则和“金额申购”原则办理。 “未知价”原则即基金的申购价格以受理申请当日收市后计算的基金单位资产净值为基准进行计算 * 交易问题 投资者在认购和申购基金时必须符合各基金对认购或申购金额下限的有关要求 起点一般为人民币1000元，1001元也可以 基金账户开户当日即可进行基金认购和申购 T日的认购和申购申请可以在T日交易时间撤销 * 交易问题 3.15 基金如何赎回及赎回后资金的到账天数？ 基金赎回是指基金持有人卖出其持有基金单位的行为 投资者可全部或部分赎回基金份额 投资者持有份额低于基金招募说明书规定的最低份额时，应一次性赎回 一般低于1000份时，应一次性赎回 * 交易问题 T日的赎回申请可以在T日交易时间撤销 赎回资金到账日根据基金品种不同而有所区别 货币基金的赎回资金一般于T+2日到账 非货币基金的赎回资金一般于T+3日到账 每个基金的参数不同，具体以系统设置为准。 * 交易问题 3.16 开放式基金的认购、申购、赎回费率都是多少？ 法律规定：国内开放式基金的申购费率不得超过5%，赎回费率不得超过3%。 目前申购费率一般不超过1.8%，赎回费率费率水平不超过0.5% 货币式基金一般不收申购赎回费 客户可以选择前端收费和后端收费，注意区分基金代码的不同。 * 交易问题 3.17 什么时候不能更改分红方式？ 分红方式分为“现金分红”和“份额分红”。 投资者在开立基金账户时无法选择基金分红方式，各基金品种分红方式为相应基金品种默认分红方式 货币基金实行单一的“份额分红方式”，不允许变更分红方式 当基金在封闭期间不能更改分红方式。 * 交易问题 3.18 封闭式基金和开放式基金有何区别？ ?主要差别 开放式基金 封闭式基金 基金规模 理论上没有限制且随时变动 基金成立后固定不变 交易价格 基金单位资产净值加手续费 二级市场供求决定 买卖方式 在基金管理公司指定的销售网点直接和基金管理公司交易 在证券交易所挂牌交易，类似股票交易 持有期限 无固定期限 一般在5-15年 折价风险 无 有 流动性 好 较差 * 交易问题 3.19 封闭式及权证交易如何收费？ 封基费用：涉及的费用仅佣金一项，佣金的金额不超过买卖金额的0.3%，起点为5元，双向收取。 权证费用：只收取佣金，无印花税等其他费用。交易方式T+0，根据股票价格计算涨跌幅价格。（权证交易需单独开通权证交易功能） * 交易问题 3.20 打新股什么时候返款？ 新股资金返回天数：T+2晚，客户T+3方可使用，不得进行在返款当日进行相应资金的解冻操作； 会存在某些特例，具体返款日期请参照新股发行公告，以公告为准。 * 问题汇总 1.1 投资者可以开立何种证券帐户？ 3.4 N、XD、XR、DR ；外盘、内盘；委比各是什么意思？ 1.2 如何开立B股账户？ 3.5 大盘上的红色、绿色、白字、黄线各代表什么？ 1.3 如何开立三板账户？ 3.6 当股票停牌时，该如何委托