理财大纲(5月12日上课).doc

PAGE 57 PAGE i 中国注册职业经理人培训认证 华东师范大学考培中心培训课程 《投资理财》 授 课 大 纲 主讲：华东师范大学企业与经济发展研究所 所长 李志林(忠言) 博士 目 录 一、个人投资理财入门 …………………………………1 1、李嘉诚的投资理财三秘诀和成为亿万富翁的公式…………1 2、普通人怎么实现500万梦想…………………………………2 3、通过理财实现财富几何级数增长的公式……………………2 4、欲实现每年10%甚至20%的回报,就需要进行个人投资理财……2 5、资本翻番的72定律……………………………………………2 二、个人投资理财的基本概念…………………………3 1、个人投资理财的定义…………………………………………3 2、个人投资理财规划……………………………………………3 3、当前个人投资理财的重要性…………………………………5 4、投资理财的目标的设立………………………………………5 5、投资理财的任务………………………………………………6 6、投资理财的价值………………………………………………6 三、个人投资理财的专业基础…………………………7 1、把握宏观经济状况和未来走向………………………………7 2、投资理财的应对策略…………………………………………7 3、掌握现金流管理技术…………………………………………8 4、提高资金利用率………………………………………………9 5、做好现金与现金等价物的收支预期…………………………9 四、国内外个人投资理财业发展的历史和现状…11 1、理财业发展的背景……………………………………………11 2、理财师的行业地位……………………………………………11 3、美国个人投资理财的理念…………………………………11 4、中国个人投资理财业的现状………………………………12 五、从中国经济金融发展趋势确立个人投资 理财思路…………………………………………………14 1、中国经济环境未来的趋势……………………………………14 2、中国社会未来的趋势…………………………………………14 3、中国资本市场的趋势…………………………………………14 4、通胀和利率趋势………………………………………………16 5、税率趋势………………………………………………………16 6、汇率趋势………………………………………………………16 7、未来的七大机会………………………………………………16 8、未来10年实现财富飞跃的多种渠道………………………17 9、不确定因素…………………………………………………17 10、通胀时期个人投资理财的最佳避险趋利手段……………17 六、个人投资理财的多种渠道介绍…………………18 1、目前可投资理财的渠道………………………………………18 2、储蓄计划——弱势群体为确保安全的无奈之举……………18 3、债券投资——略高于储蓄收益的投资………………………18 4、股票投资——每年收益10-30%的投资兼投机活动…………19 5、基金投资——省心省力的保守投资………………………19 6、房地产投资——长线获利的乐土…………………………19 7、实业—股权投资——体现社会责任心的活动……………22 8、信托投资——请专家管理的项目投资………………………23 9、保险计划——社会保障不足的弥补…………………………23 10、外汇宝投资——很难玩得转………………………………23 11、黄金投资——“乱世黄金”………………………………24 12、商品期货——冒险家的乐园………………………………24 13、收藏——行家的领地………………………………………24 七、个人投资理财各渠道之比较分析……………25 1、各投资渠道的位置轻重……………………………………25 2、国际富人投资资产安排比例………………………………25 3、各金融投资渠道的收益率和特点比较……………………26 4、房产、实业投资的收益率和特点比较……………………26 5、实业股权、边缘投资的收益率和特点比较………………26 6、各投资渠道风险与收益比较………………………………27 八、个人投资理财的基本流程和步骤……………28 1、明确个人投资理财的目标…………………………………28 2、做好目前家庭财务状况的诊断和分析，找出问题………29 3、确定个人投资理财的基本原则……………………………32 4、制定新的投资理财规划和措施……………………………33 九、个人投资理财规划的种类及书面报告制作…40 1、人生各年龄段的投资理财规划种类………………………40 2、人生各年龄段不同收入者的投资理财规划种类…………41 3、投资理财规划书面报告的制作…