xxx农信社合规执行年抽查督导方案.docVIP

PAGE  －PAGE 5－ 关于印发新乡市农村信用社 “合规执行年”活动抽查督导方案的通知 各县（市、区）农信联社，辉县农商行： 为深入推进“合规执行年”活动，巩固第一、二阶段活动成效，根据省联社《河南省农村信用社“合规执行年”活动实施方案》（豫农信文〔2011〕18号）和《关于认真组织开展“合规执行年”活动抽查督促工作的通知》（豫农信文〔2011〕57号）要求，经市农信办研究，决定对全市农信社“合规执行年”活动开展情况进行抽查督导。现将《新乡市农村信用社“合规执行年”活动抽查督导方案》予以印发，请认真组织学习，抓好落实。 附件：1.新乡市农村信用社“合规执行年”活动抽查督导方案 2.新乡市农村信用社“合规执行年”活动抽查督促情况统计表（一）、（二） 二〇一一年七月十八日 新乡市农村信用社 “合规执行年”活动抽查督导方案 为确保全市农信社“合规执行年”活动扎实有效开展，培育良好的合规文化，提升风险防控水平，增强农信社综合实力和核心竞争力，按照省联社《河南省农村信用社“合规执行年”活动实施方案》（豫农信文〔2011〕18号）和《关于认真组织开展“合规执行年”活动抽查督促工作的通知》（豫农信文〔2011〕57号）要求，结合新乡市农信社“合规执行年”活动开展情况，经市农信办研究，决定在全市农信社开展“合规执行年”活动抽查督导工作，特制定本方案。 一、抽查督导安排 全市农信社“合规执行年”活动抽查督导阶段分为两个环节进行： （一）现场检查（7月19日至8月5日） 1.对获嘉、长垣、原阳、延津、封丘5家联社的抽查督导，与县级行社业务经营真实性复查和案件风险隐患复查一并实施。分组情况如下： 新乡县联社负责抽查督导原阳县联社； 卫辉市联社负责抽查督导延津县联社； 市区联社负责抽查督导长垣县联社； 凤泉区联社负责抽查督导获嘉县联社； 辉县农商行负责抽查督导封丘县联社。 2.对新乡县、卫辉、凤泉、市区、辉县5家行社的抽查督导，采取交叉检查的方式进行。获嘉、长垣、原阳、延津、封丘5家县级行社要抽调一名班子成员为组长，由5名业务骨干组成的检查组，具体负责对有关行社的抽查督导。分组情况如下： 获嘉县联社负责抽查督导辉县农商行； 长垣县联社负责抽查督导卫辉市联社； 延津县联社负责抽查督导凤泉区联社； 原阳县联社负责抽查督导市区联社； 封丘县联社负责抽查督导新乡县联社。 （二）汇总上报（8月6日至8月10日） 各检查组现场检查完毕后要对抽查督导情况进行汇总，抽查督导报告应包括以下内容： 1.督导检查组织情况，采取的检查方式； 2.被检查单位动员培训阶段开展情况； 3.对被检查单位自查整改阶段发现的风险隐患和违规问题进行核实，检查其整改落实情况（是否制定整改方案，是否建立整改台账，是否明确整改责任人，是否按进度完成整改，是否对违规责任人进行处理等）； 4.本次抽查督导新发现的风险隐患、违规问题及整改情况，重点是内控管理、经营管理及资产质量等方面； 5.检查结论及对被检查单位的工作建议。 二、检查内容 本次检查要对照《河南省农村信用社“合规执行年”活动实施方案》、省联社《关于做好“合规执行年”活动自查整改阶段有关事项的通知》（豫农信办〔2011〕20号）等文件精神和市农信办《关于对“合规执行年”活动有关工作的督导通知》和《关于深入推进“合规执行年”活动的通知》等有关要求逐项进行。重点检查以下内容： （一）“合规执行年”活动组织安排情况。“合规执行年”活动领导组织是否健全，活动方案是否细化，牵头部门工作人员到位情况，合规责任与承诺书是否层层签订；“合规执行年”活动有关精神是否层层传达，动员会议是否召开，合规学习培训覆盖面，全员合规知识考试参考率；机关及网点是否悬挂合规宣传横幅或通过电子屏滚动播放合规宣传用语，营业室是否摆放合规宣传海报，员工岗位合规条规卡是否制作并摆放到位。 （二）“合规执行年”活动自查整改情况。是否有具体的自查整改方案；是否认真组织开展自查整改；自查发现的各类问题和风险隐患情况，以及相应的整改措施，是否明确整改责任人和整改时限；整改计划是否落实到位。 （三）经营管理及资产质量抽查情况。重点检查县级行社存款、贷款、股金、经营利润等业务经营的真实合规性，是否存在经营数据虚增、虚减情况等，是否存在逆程序发放贷款、违规向关系人发放贷款、假冒名贷款等；重点检查各项审慎经营指标的准确性；重点检查各类资产的风险状况。 三、检查方式 （一）查阅相关资料。包括工作方案、学习资料、学习笔记，自查整改报告、自查整改情况统计表，各类业务经营档案资料等。 （二）组织员工座谈。通过员工座谈方式了解“合规执行年”活动开展情况。 （三）深入现场查看。要深入营业网点、信贷服务大厅，检查合规宣传情况、岗位合规条规卡制作情况、柜台和信贷业务合规情况